Les investisseurs institutionnels se tournent vers la finance décentralisée

Pourquoi nous voyons maintenant un intérêt institutionnel clair pour l’espace croissant de la finance décentralisée qui la fera passer au niveau supérieur.

Le secteur de la finance décentralisée n’a cessé de croître et a commencé à voir les fruits de son travail. Mais bien qu’il y ait beaucoup de battage autour des projets et des applications DeFi, en particulier pendant le manque de volatilité inhabituel de Bitcoin (BTC), il reste encore un long chemin à parcourir.

La technologie en est encore à ses débuts, mais même si les problèmes d’utilisabilité, d’évolutivité, d’interopérabilité et de manque de clarté réglementaire continuent d’exaspérer l’espace, la promesse de DeFi est indéniable et sa valeur est impossible à ignorer..

La croissance imparable de DeFi en 2020

Jusqu’à présent, 2020 n’a pas été la meilleure des années pour beaucoup, mais DeFi a certainement pris tout son sens en se développant de manière exponentielle. Il a franchi une étape clé en février lorsque la valeur cumulée des jetons verrouillés dans les applications DeFi a atteint plus d’un milliard de dollars. Malgré une certaine baisse après une vente massive en mars qui s’est propagée à tous les marchés, ce nombre s’est déjà redressé en juin. Aujourd’hui, il s’élève à 2,52 milliards de dollars.

Parmi les principaux protocoles à l’origine de cette croissance, citons le réseau Oracle décentralisé Chainlink, dont le jeton a explosé de plus de 1000% cette année. Les protocoles de prêt ont également été parmi les plus populaires, Compound représentant 28% de la valeur bloquée totale et MakerDAO suivant non loin derrière. Le nouveau phénomène de « l’agriculture de rendement » a offert aux investisseurs et aux commerçants de crypto des opportunités de réaliser des gains.

L’agriculture de rendement, également connue sous le nom d’extraction de liquidité, est un mécanisme d’incitation important que les protocoles DeFi utilisent pour attirer des liquidités. Pour ce faire, ils émettent des jetons de gouvernance, tels que la pièce de monnaie de Compound, COMP, qui confèrent des droits de gouvernance aux détenteurs qui apportent des liquidités indispensables au réseau..

Toute cette action a placé les jetons DeFi parmi les actifs cryptographiques les plus performants de cette année. En plus de la croissance fulgurante de COMP après son entrée sur le marché et de la montée imparable du LINK de Chainlink, au cours des 90 derniers jours, d’autres jetons DeFi comme Aave (LEND) et Bancor (BNT) ont enregistré des gains de plus de 300 %..

Aucun argent intelligent ne peut ignorer une croissance stellaire comme celle-ci dans l’espace DeFi, qui est encore largement dominé par les investisseurs de détail. Cependant, il a gagné du terrain parmi les investisseurs institutionnels – bien que l’infrastructure ne soit pas encore tout à fait prête. Voyons quelques exemples.

La montée de l’intérêt institutionnel pour DeFi

Selon une récente enquête de Fidelity Asset Management, 80% des institutions interrogées trouvent désormais attrayant d’investir dans les actifs numériques. C’est un nombre important et un changement gigantesque par rapport à il y a quelques années à peine, lorsque beaucoup brandissaient Bitcoin et d’autres crypto-monnaies comme des arnaques..

Pourtant, au-delà d’investir dans des actifs numériques bien connus, certaines grandes sociétés d’investissement traditionnelles ont réorienté leur intérêt vers DeFi pour aider au développement de l’espace. La Chicago DeFi Alliance, par exemple, comprend certaines des plus grandes sociétés de négoce, de courtage et d’investissement. Cette initiative a été créée pour soutenir les startups DeFi prometteuses avec des financements, des ressources, une tenue de marché et d’autres services.

Nous parlons de joueurs géants comme TD Ameritrade, Arca et CMT Digital. Toutes les entreprises impliquées ont poussé à la fois au développement de l’espace et à sa régulation. Mais alors que la réglementation reste décidément floue dans cet espace décentralisé et multijuridictionnel, les investisseurs ont été grandement encouragés par l’action de la Securities and Exchange Commission des États-Unis concernant les actions d’Arca à la Bourse de New York ce mois-ci..

Un Bitcoin-ETF peut continuer d’être une patate chaude, mais en juillet, la SEC a approuvé un fonds basé sur Ethereum. Après près de 20 mois de pression en faveur de la décision, Arca Labs a commencé à vendre des actions de son fonds du Trésor américain Arca le 6 juillet après avoir reçu un « avis d’efficacité » officiel.

Approuvées par la SEC, les actions numériques d’Arca sont représentées par des ArCoins et sont négociées sur la blockchain Ethereum. Il s’agit d’une étape majeure pour l’ensemble du secteur, car c’est la première fois que la SEC autorise un fonds comprenant des jetons cryptographiques à entrer sur les marchés de l’investissement – et c’est un grand pas dans la bonne direction vers l’unification de la finance traditionnelle avec l’investissement dans les actifs numériques..

Perspectives positives avant Ethereum 2.0

Alors que le volume des transactions de Bitcoin a atteint son plus bas niveau en six mois, l’intérêt de plusieurs acteurs clés continue de se tourner vers Ethereum. Grayscale, la plus grande société d’investissement en cryptographie au monde, a récemment annoncé qu’elle augmentait sa pondération de Bitcoin et d’éther (ETH) dans son fonds d’investissement numérique à grande capitalisation..

Le principal avoir du fonds reste bien sûr Bitcoin par un mile de pays; entre mars et juin, le pourcentage de BTC détenu dans son fonds est passé de 81 % à 81,5 %. Cependant, la pondération d’Ethereum en niveaux de gris a également augmenté de manière significative, passant de 9,6% à 11,7% au deuxième trimestre..

Tout cet intérêt institutionnel pour Ether est extrêmement positif pour la communauté avant Ethereum 2.0, et nous sommes heureux d’être à l’avant-garde de la prochaine grande vague d’adoption de la cryptographie qui finira par amener les actifs du monde réel vers la blockchain et enfin permettre aux non bancarisés. une chance d’accéder aux services financiers. Non seulement nous répertorions les principaux jetons DeFi, notamment LINK, Maker (MKR) et COMP, mais nous sommes également parmi les premiers validateurs du Topaz testnet, le testnet d’Ethereum pour Ethereum 2.0..

Nous développons continuellement notre empreinte dans l’espace DeFi avec des fonctionnalités de prêt de client à client, des listes de jetons de gouvernance DeFi et notre propre chaîne publique, OKChain, permettant à une multitude d’applications DeFi d’être construites à grande échelle commerciale.

Nous sommes conscients des défis qui entourent l’espace DeFi et comprenons les progrès qui restent à faire. Mais l’intérêt institutionnel accru pour un domaine encore naissant est un bon signe que DeFi continuera de se développer, et OKEx est ravi d’être à l’avant-garde de la prochaine révolution de la cryptographie..

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