3 façons dont les services d’échange de crypto-monnaie malhonnêtes trompent leurs clients

“Ils me semblent trop risqués”.

Leurs sites Web sont finement conçus. Leurs services ont l’air exceptionnellement pratiques et agréables, mais ce que vous voyez derrière la surface brillante n’est pas nécessairement une bonne intention. Tout le monde gagne sa vie comme il le peut, et bien que les services d’échange de crypto-monnaies ne soient pas réellement des plateformes de trading, ils ont parfois l’air d’être – pas pour vous, mais pour eux-mêmes, essayant de profiter de votre argent de toutes les manières possibles. Il y a tellement d’arnaques dans le secteur des échanges crypto que même des hashtags spéciaux sur les réseaux sociaux sont apparus. ChangeNOW a mené une enquête spéciale pour découvrir les stratagèmes sales que certains de nos collègues utilisent pour voler votre argent. Jetons un coup d’oeil à eux.

Avertissement: vous pourriez vous énerver!  

Points forts:

  • En cas de retard de plusieurs heures dans l’échange, les tarifs peuvent changer. S’ils baissent, vous obtenez moins, mais s’ils augmentent, les services d’échange de crypto-monnaie peuvent prendre le profit que vous méritez à juste titre ;
  • Si vous envoyez une grosse somme d’argent, ils vous demandent de suivre les procédures de vérification et de les faire durer éternellement – vous ne savez donc même pas si vous recevrez votre argent du tout ;
  • Certains services vous trompent avec des promesses sans frais et des taux de change surestimés, ce qui leur permet de vous facturer beaucoup plus que ce à quoi vous pourriez même vous attendre..

Voie 1 – Délais courts, arnaque silencieuse  

Regardons une situation typique de la façon dont vous pouvez perdre votre argent en raison d’un retard lors de l’échange. Notre ami victime imaginaire John entre sur un site Web d’échange de crypto, envoie son BTC et s’attend à ce que l’ETH tombe dans son portefeuille dans 30 minutes. Mais comme l’horloge continue de tourner pendant une heure ou deux, John va se promener et fait une sieste. 5 heures après que rien ne se passe. John commence à s’inquiéter et attaque l’équipe d’assistance, qui évoque des problèmes techniques qui vont être corrigés sous peu. Pendant que notre pauvre gars regarde sa série télévisée préférée, la Corée du Sud propose un projet de loi pour interdire tous les échanges cryptographiques, et Ethereum tombe en panne. John obtient 30 ETH au lieu des 40 attendus.

Est-ce de la fraude ? Bien sûr que non. Le marché a changé, tout comme la somme que John a reçue. Mais voici la première question : pourquoi ce retard s’est-il produit ? Des problèmes techniques hors de portée d’un service d’échange se produisent parfois. Mais nous avons une raison d’affirmer que certains services peuvent les provoquer délibérément – afin de garder votre argent pour attendre et voir où va le marché. S’il descend, vous obtenez moins. Selon les informations dont nous disposons sur ChangeNOW et plusieurs rapports sur les réseaux sociaux, au cas où le marché augmenterait, certains des services d’échange de crypto conservent vos bénéfices et vous envoient le montant initialement estimé.. “Ils me semblent trop risqués” – a déclaré l’une des victimes de l’échange réel.

C’est une question difficile à prouver – car si John obtient autant d’argent qu’il s’y attendait, quelle est la probabilité qu’il aille voir si le marché a augmenté et qu’il a obtenu moins qu’il ne le pourrait ? Et s’il en a un peu moins, comment est-il possible qu’il prenne son temps pour en parler à Reddit ? Il n’y a pas de statistiques sur de tels cas à enquêter, ce qui rend cette façon extrêmement pratique de vous arnaquer. Ainsi, chaque fois que vous utilisez des services d’échange de crypto, nous vous invitons à toujours vérifier la différence entre le taux réel et ce que le service vous envoie. Chez ChangeNOW, si le taux augmente pendant l’échange, vous obtenez toujours la totalité du gain. Chaque fois que des problèmes avec l’échange surviennent, nous travaillons avec chaque cas pour éviter de sérieux retards. Mais le plus souvent, le temps d’échange est de 5 à 10 minutes. 

Voie 2 – Longs retards, fraude audacieuse

Notre deuxième victime d’échange de crypto est Lizzy, et son histoire déchirante a duré beaucoup plus longtemps que celle de John. Ceci est une histoire entièrement réelle des médias sociaux – les noms et les dates sont modifiés.

Le 25 janvier, Lizzy échange 1 BTC contre XMR via l’un des services d’échange populaires pour voir si tout se passe bien, et demande à l’équipe d’assistance s’il n’y aurait aucun problème à envoyer beaucoup plus de BTC. Ils ont dit non. Le 26 janvier, Lizzy envoie ses bitcoins au même service – et c’est là que sa vie a tourné à la frustration et au désespoir.

Comme pratique courante, le service d’échange a demandé à Lizzy de passer par la procédure KYC – une mesure pour définir les fraudes potentielles et le blanchiment d’argent. Mais un selfie et une pile de documents, de relevés bancaires et d’instantanés de son portefeuille n’ont pas satisfait le service, car la transaction a été marquée comme suspecte. L’équipe de sécurité a programmé Lizzy pour un entretien Skype, qu’ils ont ignoré plusieurs fois. Après que sa transaction ait finalement été ajoutée à la liste blanche, elle s’est retrouvée dans l’impossibilité d’accéder à son profil sur la plateforme d’échange. Après des jours d’ignorance, elle a finalement obtenu son argent.

L’affaire de Lizzy s’est terminée par une fin heureuse. Cependant, de nombreux rapports sur les réseaux sociaux montrent que votre argent peut simplement se dissoudre dans les entrailles de services d’échange cryptographiques frauduleux. Dieu seul sait où il va à la fin.

Il existe également un autre moyen pour les plateformes d’échange d’escroquer les gens via KYC. Si vous souhaitez échanger une grosse somme d’argent et que le service vous demande de passer la procédure de vérification, vous ne pouvez pas refuser sans perdre de l’argent. Si vous ne voulez plus montrer vos documents et faire cet échange, ils ne vous rendront pas votre argent tant que vous n’aurez pas accepté de faire KYC.. Fondamentalement, il s’agit d’une appropriation de votre argent couverte par KYC. Chez ChangeNOW, nous ne faisons jamais cela – si vous refusez de faire la vérification, vous récupérez votre argent immédiatement. 

Un détail intéressant et triste est que vous pouvez souffrir du comportement d’un tel service sans même l’utiliser directement. Votre portefeuille de crypto-monnaie peut s’associer à de tels échanges sans scrupules – ils effectuent certaines de leurs transactions. Alors s’il vous plaît gardez cela à l’esprit lorsque vous choisissez un portefeuille pour stocker vos pièces.

Voie 3 – Arnaquer vos attentes

Pour le troisième cas, nous ne connaissons même pas assez de noms pour répertorier toutes les victimes, car la liste des options pour vous arnaquer avec les taux de change et les frais est extrêmement longue. Examinons brièvement le déroulement d’une transaction de service d’échange général – pour voir quelles parties de celle-ci sont les plus rentables pour les opérateurs malhonnêtes.

Lorsque vous entrez le montant d’argent que vous souhaitez échanger, la plateforme vous indique le taux estimé – la somme d’argent que vous êtes censé recevoir après l’échange. Lorsque vous envoyez votre crypto-monnaie, une petite partie va automatiquement à la blockchain qui l’exploite – c’est ce qu’on appelle un frais de réseau. Ensuite, la plateforme d’échange fait son travail et charge ses propres frais. Et enfin, lorsque la crypto-monnaie vous est renvoyée, sa blockchain prend une autre frais de réseau.

Où dans cet algorithme est-il le plus confortable de vous tromper?

  • Taux estimé surévalué. Même si la transaction n’est pas retardée et que le marché reste immobile, vous pouvez obtenir beaucoup moins que promis, car les services de change vous facturent plusieurs frais cachés dont vous n’avez pas été averti. Chez ChangeNOW, ce que vous obtenez est toujours au maximum proche de 100% du taux estimé. Les tests que nous avons effectués pour cette enquête ont montré que certains des autres services d’échange ne renvoient que 95 à 98 % du taux estimé..
  • Frais de réseau « annulés ». Certaines plates-formes d’échange peuvent prétendre qu’elles n’ont aucun frais de réseau, mais comme nous le savons, ces frais sont payés à la blockchain – quelque chose qu’un service d’échange ne peut pas contrôler. Il est certain que ces frais sont payés – la question est par qui. Si quelqu’un ne vous demande pas directement un morceau de pain, assurez-vous qu’il essaiera de le voler dans votre cuisine.
  • Commissions gigantesques. Plusieurs rapports d’utilisateurs arnaqués montrent qu’ils ont été facturés 80% de commissions, expliquées comme des “dépenses pour les congestions de la blockchain”. De tels échanges ne se donnent même pas la peine d’inventer une explication plus crédible!

Une caractéristique de certaines blockchains est que chaque fois que vous effectuez une transaction, vous pouvez indiquer votre propre taille de frais de réseau, et plus elle est grande, plus votre transaction sera traitée rapidement. La plupart des services d’échange imposent leur propre taille de frais de réseau – vous ne pouvez donc pas la modifier. Comment utilisent-ils cela?

  • Frais de réseau surévalués. Les plateformes d’échange peuvent vous dire qu’elles paient de bons frais de réseau à la blockchain, ce qui est minime possible en réalité. Ce qu’ils font, c’est qu’ils prennent cette différence, puis attendent plus longtemps pendant que la transaction est traitée – et si les taux de crypto-monnaie augmentent, ils prennent le profit (vous vous souvenez du premier paragraphe ?).

Soyez prudent – ​​et signalez une arnaque!

Vous vous êtes peut-être reconnu dans l’une des victimes de nos histoires. Si c’est le cas, nous sommes désolés. Sinon, veuillez toujours vérifier la réputation des services d’échange que vous utilisez – pour ne pas tomber dans l’appât des fraudes. Nous espérons que ce guide vous aidera à reconnaître toute arnaque potentielle. Et si vous y faites face, n’oubliez pas de signaler. Ensemble, nous ferons du marché de l’échange crypto un lieu de confiance!