מהם מקרי השימוש באוצר מבוזר? מדריך אולטימטיבי

אוסף מבוזר, או DeFi, היא מערכת אקולוגית של יישומים שתוכננו ברשתות בלוקצ’יין בתחום הבנקאות והפיננסים. הוא מכונה גם כספים פתוחים מכיוון שהוא מתפקד בניגוד לתפיסה המסורתית של מימון ריכוזי ואינו מעורב מתווכים. כיום, כספים מבוזרים הפכו למגזר פעיל ביותר בתחום הבלוקצ’יין.

מקרי שימוש באוצר מבוזר

DeFi צברה פופולריות בתקופה האחרונה מכיוון שהיא תרמה רבות לדמוקרטיזציה של כספים. מודלי האוצר הריכוזיים מאפשרים למוסדות, בנקים וממשלות להגביל אנשים או ארגונים גישה לנכסיהם. טכנולוגיית Blockchain מציעה גישה מוגברת על ידי מיגור חסמים פיננסיים מסורתיים. היישומים הופכים לנגישים יותר, כמו גם לכלולים יותר.

מקרי שימוש ב- DeFi כוללים את הדברים הבאים:

DeFi ניהול נכסים

הכלים לניהול נכסים של DeFi, הידועים גם בשם ‘משמרי נכסים’, כוללים בעיקר יישומי ארנק. הם אינם מעורבים ישירות בשירותים מסחריים או בנקאיים כלשהם. במקום זאת, הם מספקים כלים לסייע למחזיקי מטבעות קריפטוגרפיה בניהול נכסיהם.

DeFi Asset Management ממלא גם תפקיד חשוב בסיוע ללקוחות חדשים להכיר את עולם הקריפטו כמו הקמת ארנקים וכו ‘. במהותם, הם מסייעים לחסל את המורכבות בגישה לתעשיית הקריפטו..

מלון ואינסטאאפ

לוגו מלון ומאינסטאפ

מֵלוֹן היא פלטפורמת מימון מבוזרת המציעה שירותי ניהול נכסים למשתמשי קריפטו. היא מאפשרת למנהלי נכסים ליצור כלי השקעה משלהם ב- Ethereum באמצעות הפלטפורמה של מלון וללא מתווכים. מלון מבוזר במידה כזו שאפילו הפרוטוקולים מנוהלים כולה על ידי ה- DeFi הקהילתי ללא כל מועצת מושלים מרכזית או ישות רשות אחת..

InstaDApp הוא ארנק חכם מבוזר. אפליקציה זו פועלת על פרוטוקול ה- Maker DAO. היא מאפשרת יכולת פעולה הדדית בין פרוטוקולי DeFi שונים בכך שהיא מאפשרת נקודת גישה אחת למשתמשים ולמפתחים. הפלטפורמה מאפשרת למשתמשים לנהל את נכסי DeFi שלהם ומאפשרת למפתחים לשלב פרוטוקולי DeFi מרובים.

הלוואות והלוואות של DeFi

אחד ממקרי השימוש הנפוצים ביותר בתחום DeFi הוא שירותי הלוואות והלוואות. פלטפורמות הלוואה והלוואות של DeFi נועדו לספק למשתמשים הלוואות מבלי לערב מתווכים.

משתמשים מקבלים ריבית בצורת מטבעות קריפטוגרפיים כתוצאה מפרוטוקולי ההלוואות שאותם הלוואות והלוואות של DeFi מקפידות.

נכון לעכשיו, רשתות הבלוק של Ethereum מבוקשות ביותר להלוואות DeFi וגם להלוואות.

דהרמה, מתחם ויוצר

לוגו Dharma, Compund ו- Maker

עוצב על blockchain של Ethereum, דהרמה, פלטפורמת הלוואות והלוואות היא ריכוזית למחצה. בעוד שהמוצרים אינם מוחזקים על ידי גורם ריכוזי, דהארמה משתמשת בהזנות מחירים ריכוזיות וקובעת ריביות קבועות. בעוד ששיעורי הריבית נקבעים בהתאם למטבעות, הריבית וההלוואות נשארים זהים. התעריפים האחרונים מוגדרים על ידי צוות הנכס. פלטפורמה זו תומכת גם ב- ETH, DAI ו- USDC (USD Coin) לצורך בטחונות.

פרויקט Compound מאפשר למשתמשים להרוויח ריביות על הקריפטו שהם חוסכים. לחלופין, הם יכולים גם ללוות קריפטו מ- Compound תמורת בטחונות. בהשוואה לדהרמה, הריביות ב מתחם אינם קבועים. שיעורים אלה משתנים בהתאם לדינמיקת השוק. Compound משתמש בפלטפורמה שלה cToken (cBAT), המטבע המקורי שלה. פרוטוקול זה תומך ב- DAI, ETH, USDC, BAT, ZRK, כמו גם באסימוני REP. אסימון COMP הוא האסימון המקורי לפרוטוקול של Compound המאפשר למשתמשים לקבל כוח הצבעה בממשל שלו.

MakerDAO היא פלטפורמה מבוססת אתריום להלוואות. הלווים יכולים להפקיד אתר בצורה של בטחונות לקיזוז התנודתיות שלו. כאן, הפרוטוקול נועד להנפיק את ערוץ ה- Dai בתמורה לביטחונות – משתמשים מפקידים את ETH ומקבלים DAI כהלוואה. הפרויקט פועל בסביבה מבוזרת ואין לו מתווך לעיבוד פונקציות הלוואה. במקום זאת, כל הפעולות מתבצעות באמצעות חוזים חכמים. מחזיקי האסימון המקורי של MakerDAO, MKR, משתמשים בו כדי לנהל את הפרויקט.

עם ChangeNOW, אתה יכול לקנות MKR ו- COMP תוך מספר דקות ללא רישום. אין כלול עמלות נסתרות – מה שאתה רואה זה מה שאתה מקבל.

נגזרות

הנגזרות משמשות בדרך כלל להבטחת האינטרסים של המשקיעים מפני כל תנודות מחירים אפשריות. נגזרות פיננסיות מבוזרות אינן שונות, כמו שהן גמישות ביותר. החוזים החכמים מסוגלים להנפיק חוזי נגזרים מסומנים. לאחר מכן אלה מבוצעים באופן אוטומטי בהתבסס על התנאים שהוגדרו מראש.

נגזרות Ethereum של Synthetix ו- UMA

לוגו Synthetix ו- UMA

סינטטיקס היא פלטפורמת הנפקות שעובדת ברמת חילופי רב שכבתית. כאן, משתמשים יכולים לסחור בנכסים בעולם האמיתי כמו זהב, מניות ומתכות בצורה של אסימוני ERC-20. נכסים בעולם האמיתי מסומנים ל- ‘Synths’, המטבע המקורי שלו. התהליך כולו אינו מחייב צד אחד לתפקד.

UMA מתוכנן עם פרוטוקול קוד פתוח לשני צדדים שונים ליצירה והתאמה אישית של חוזים חכמים. כפלטפורמת חוזה מבוזרת, UMA מאפשרת שירותי אורקל ללכידת נתונים אל חוזים חכמים וממנה. הוא גם מאפשר חוזים פיננסיים הממזערים את דרישות ההסתמכות על אורקלים.

חילופי מבוזרים

חילופים מבוזרים, או DEXes, מאפשרים למשתמשים להחליף את נכסי הקריפטו שלהם בנוחות, ללא מעורבות של גורמים של צד שלישי. בניגוד מוחלט לבורסות ריכוזיות, הסחר מתקיים ישירות בין 2 צדדים.

פרוטוקול AirSwap ו- IDEX

לוגו Airswap

פרוטוקול AirSwap היא פלטפורמת DEX של cryptocurrency שאינה דורשת נתוני זיהוי מהלקוחות כדי להתחיל לסחור. ב- AirSwap, שני צדדים יכולים לנהל משא ומתן ישיר זה עם זה על קנייה ומכירה של נכס דיגיטלי. המשתתפים יכולים גם להשתמש בחבילת כלים הזמינים ב- AirSwap כדי לעסוק במסחר בין עמיתים.

לוגו IDEX

IDEX היא עוד פלטפורמת DEX למשתמשים לסחור בקריפטו. משתמשי הפלטפורמה הזו יכולים לנהל ולגשת לכספם באמצעות חוזה חכם. בדומה לרשת חליפין מרכזית, משתמשי IDEX יכולים לצפות בזוגות מסחר, לבצע הזמנת ציון מגבלה ולעדכן פנקס הזמנות בזמן אמת..

אסימון

טכנולוגיות DeFi כמו אסימון ממלאות תפקיד חשוב במרחב המטבעות. זהו בעיקר תהליך הדיגיטציה של הנכס שלך בעולם האמיתי על מנת לשפר את נזילותו. תהליך האסימון נועד ליצור אסימונים המגובים בנכסים. האסימונים האלה מגובים בנכסים שלך בעולם האמיתי.

טוקניזציה היא מושג מועיל במקרה של נכסים שהם בדרך כלל נמוכים בערך הנזילות שלהם. אלה יכולים לכלול נדל”ן, יצירות אמנות ואפילו מכשירים פיננסיים. עם סמל, נכסים כאלה יכולים לשפר את ערך הנזילות שלהם. טכנולוגיות DeFi כאלה מאפשרות גם חלוקת נכסים לחלקים חלקיים.

בנק העם הסיני ופרוטוקול שוק

מטבעות יציבים הם אחת הדוגמאות הפופולריות ביותר לסמל מכשיר פיננסי – מטבע פיאט. בנק העם הסיני (PBOC) סימנה את מטבע הפיאט שלה ליואן דיגיטלי ובוחנת אותו כעת – מטבע דיגיטלי של הבנק המרכזי (CBDC), מטבע יציב הדבוק לערכו של יואן ופותח על פלטפורמת בלוקצ’יין.

לוגו פרוטוקול MARKET

פרוטוקול שוק היא פלטפורמה המאפשרת קנייה ומכירה של נכסים בעולם האמיתי ברשת בלוקצ’יין. מניות ונכסים מסורתיים מסומנים למקביליהם הדיגיטליים בפלטפורמה של פרוטוקול השוק. ההעברה והבעלות על נכסים דיגיטליים אלה מנוהלים באמצעות חוזים חכמים.

DAOs

ארגונים אוטונומיים מבוזרים, או DAOs, מאפשרים לאנשים ליצור ישויות שבהן חוקי העזר והכללים שלהם מקודדים ישירות בבלוקצ’יין. מערכות DAO עוזרות למגר את הבעיות של מערכות ריכוזיות מדור קודם כמו קבלת החלטות שרירותית, שחיתות, עיכובים מיותרים וכו ‘..

DAOs ממלאים תפקיד מכריע ב- DeFi מכיוון שהם מבטיחים שקיפות ארגונית במיוחד לנוכח תהליכים אוטומטיים שכמעט נטולי התערבות אנושית..

אראגון והמושבה

הלוגו של אראגון

אראגון היא פלטפורמה המאפשרת בניית DAOs. למשתתפי הארגון יש גישה לקבלת החלטות וממשל של כל פרוטוקול DAO. הנתונים והעסקאות המתבצעים בתוך כל ארגון DAO בארגון שקופים לכל משתתף ומשתתף.

לוגו המושבה

מוֹשָׁבָה היא פלטפורמה נוספת לשיתוף פעולה של קהילות לניהול פונקציות מרובות של ארגון באופן מבוזר. פרוטוקול המושבה משלב מגוון חבילות חוזה חכמות לניהול פונקציות שונות כמו תשלומים, תקציב, הכנסות וכו ‘במבנה DAO..

הימורי שווקים

שווקי חיזוי, או שווקי הימורים, מושכים משתתפים המעורבים בהשערות העתיד. שוקי החיזוי במימון מבוזר אינם רק עמידים בפני צנזורה, אלא גם דמוקרטיזציה של הימורים. זהו מושג מעניין מכיוון שמשתמשים יכולים לעסוק בהימורים על פלטפורמה מבוזרת, שבה התנאים מקודדים בחוזים חכמים. אין מתווכים ואין צורך באישורים מרשויות רגולציה מרכזיות.

רשת הלנה ופולימרקט

הלוגו של רשת הלנה

רשת הלנה היא שוק החוזה אירועים ומגמות בתחום הבלוקצ’יין. המשתתפים מתוגמלים באסימוני Dai או באת’ר מבריכת השפע בהתאם לביצועים שלהם.

הלוגו של פולימרקט

פולימרקט הוא כניסה חדשה לתחום שוק החיזוי. זה מאפשר לכל אחד לחזות תוצאות בענייני אקטואליה, קריפטו ואפילו נגיף קורונה.

פתחו שווקים

במימון מבוזר, שווקים פתוחים מאפשרים למשתמשים לעסוק ישירות במסחר בדברים בעלי ערך. הפרויקט מאפשר למשתמשי הקריפטו לסחור באסימונים פטרייתיים כמו Bitcoins, כמו גם באסימונים שאינם פטרייתיים כמו אספנות, פריטי משחק וכו ‘. חוזים חכמים שנועדו על בלוקצ’יין יכולים לאפשר עסקאות כאלה ללא כל סמכות מרכזית לאכוף את תקנות השוק.

OpenBazaar ו- Gitcoin

הלוגו של OpenBazaar

OpenBazaar הוא פרוטוקול קוד פתוח לשוק מבוזר. משתמשים יכולים לקנות או למכור מוצרים בפלטפורמת מסחר אלקטרוני של עמית לעמית. שלא כמו ספקי שירותים מרוכזים שגובים עמלות גבוהות ויוצרים מחסומים, OpenBazaar מקלה על סחר מוצרים ללא עמלות עסקה..

הלוגו של Gitcoin

Gitcoin הוא שוק פתוח עבור פרילנסרים המעניק זכאות לכל אחד לתרום לפרויקט קוד פתוח. הוא מאפשר לעצמאים וארגונים לתרום בפלטפורמה משותפת כך ששני הצדדים יכולים למנף את הפוטנציאל האופטימלי זה מזה..

מילה אחרונה

מקרי השימוש ב- DeFi מציעים חלופה שקופה ויעילה למימון מסורתי. יתר על כן, למקרים של שימוש בביזור המאפשר בלוקצ’יין בתחום הבנקאות והפיננסים יש פוטנציאל להניע ערך למערכת האקולוגית הפיננסית. החלל הזה רק מתחיל לצמוח. בשנים הקרובות, תעשיית DeFi עשויה לכלול מספר עצום של פרויקטים, מוצרים ושירותים בתחום הפיננסים.