מטבעות יציבים: פתרון שוק קריפטו לשליחת תשלומים יציבים

מטבעות יציב, שימשו בתחילה כדרך להימנע מתנודות מחיר גדולות במטבעות קריפטוגרפיים בעלי תנודתיות גבוהה, אך הפכו מאז לאבן יסוד קריטית בשוק הקריפטו. השוק נשלט על ידי מכשיר יציבות בשם Tether, אך בשל הפופולריות שלו, כיום קיימים בשוק מספר מטבעות יציבים שונים, המציעים תחרות וחלופות גם ל- Tether..

מדריך זה יסביר את כל מה שצריך לדעת על הפלישה המתמשכת לסטאבלקוין, כך שתוכל לקבוע אם היתרונות של מטבע מבוזר עולים על היתרון של מטבע פיאט. בנוסף, נסביר כיצד מטבעות יציבים שונים ממטבעות קריפטוגרפיים רגילים אחרים כגון ביטקוין וכיצד הטכנולוגיות החדשות הללו מהפכות את עולם העסקות הפיננסיות.

מה הם מטבעות סטאבל? היכרות עם נכס הקריפטו היציב

Stablecoins הם נכסים דיגיטליים עם תנודתיות במחירים נמוכים במיוחד, מה שמעניק להם את השם “היציב”. מטבעות סטייבל נועדו לקשור אחד לאחד עם נכסים יציבים אחרים, כגון דולר, על ידי גיבוי של דולרים בפועל או נכסים מהימנים אחרים. סוגים אחרים של מטבעות יציבים מסתמכים על אלגוריתם מבוסס מטבעות קריפטוגרפיים כדי לשמור על מחיר יציב ועקבי למטבע.

מטבעות יציבים פותחו על בסיס המשקיעים שיזדקקו להחלפה דיגיטלית למטבע העתודה העולמי של הדולר, בנוסף לדרישת נכס שאינו משתנה בערכו באופן משמעותי לשימוש בעסקאות פיננסיות..

לדוגמה, ביטקוין תוכנן להיות מערכת peer-to-peer הראשונה אי פעם בכסף מזומן דיגיטלי, אך מכיוון שהמחיר ל- BTC משתנה כל כך לעתים קרובות ובכמות כה גדולה, ערך הביטקוין הנשלח יכול להשתנות עד שהוא מתקבל, מה שהופך אותו לא מתאים לתשלומים ולעסקאות פיננסיות אחרות.

Bitcoin במקום זה אידיאלי כחנות ערך, ולכן פותחו חלופות עם תכונות שונות. כמה מטבעות קריפטוגרפיים בחרו לשלב תכונות נוספות, כגון חוזים חכמים, בעוד שנכסים כמו Tether נוצרו מתוך כוונה להיות יציבים.

Tether היא הסטאבלקואין המוכר והנפוץ ביותר בשוק כיום, אולם המותג וחברת האם מוקפת במחלוקת, ומוסיפה סיכון לסטאבלקוין עצמו שאינו קיים עם כמה מתחרים שהפכו לאחרונה לפופולריים והחלו לתפוס עד לפקודות Tether המובילות כרגע.

בדומה ל- Tether, רוב נכסי הקריפטו של stablecoin מרוכזים ושולטים על ידי צד שלישי בניגוד לביטקוין ולאת’רום המבוזרים באופן מלא. זה הופך את חברת האם או הקונסורציומים העומדים מאחורי כל פרויקט לקריטיים במיוחד בבחירת אילו מטבעות יציבה להציב בהן הון.

כיצד פועלים מטבעות יציב? כיצד הם משיגים את יציבות סימן המסחר שלהם?

מטבעות הערימה פועלים במגוון דרכים, בהתאם לסוג המטבע המדובר. רוב מטבעות היציבות בשוק המטבעות הקריפטוגרפיים מגובים ישירות בדולר ארה”ב, וכך כל מטבע משיג יציבות באופן שוטף.

כמה מטבעות יציבות מגובים בנכסים אחרים בעלי יציבות רבה יותר, כגון נדל”ן, זהב ועוד. יש גם קבוצת משנה של מטבעות יציבה ממוקדי מטבעות קריפטוגרפיים המסתמכים על אלגוריתם בעיצוב ייחודי המנהל את תנודות המחירים של ה- stablecoin..

מדוע כדאי להשתמש במטבעות יציב? מקרי השימוש הרבים והגדלים של מטבעות יציב

ל- Stablecoins יש עשרות מקרי שימוש בשוק הקריפטו של היום, אך הם התחילו לפני שנים רבות כדרך להימנע מירידות קריפטו אלימות במיוחד במחיר. התרסקויות פיאט הן נדירות ביותר, אך לא בלתי אפשריות, מה שהופך את העובדה שמטבעות יציבות מגובים במטבעות פיאט כמו הדולר דרך להימנע מתנודתיות ששוק המטבעות הידועים לשמצה.

משקיעי קריפטו יחליפו את הביטקוין, האת’ריום או האלטקוינים האחרים שלהם במטבעות יציבים כמו Tether או USD Coin כאשר התנודתיות עלתה והמחירים החלו לקרוס. כאשר מחיר הביטקוין עולה שוב, המשקיעים מזיזים את הונם בבטחה ממטבעות יציבות בחזרה למטבעות קריפטוגרפיים בסיכון גבוה יותר.

Stablecoins מציעים גם דרך לבצע תשלומים או לשלוח כספים באופן דיגיטלי באמצעות נכסי קריפטו, אך מבטיחים שהמחיר יישאר עקבי בזמן העסקה. אישורי בלוק ביטקוין נמשכים כעשר דקות, ולא כל בלוק מאושר מייד. זה משאיר זמן רב למחיר להשתנות באופן דרמטי עד שהנכסים מגיעים ליעדם מרגע שליחתם. מטבעות יציב מקל על סוגיה זו, ומאפשר תשלומים חוצי גבולות, העברות הון גדולות ותשלומים כלליים הרבה יותר מתאימים.

לבסוף, למטבעות יציבות יש מקרי שימוש מעניינים אחרים ככל שתעשיית הקריפטו מתפתחת הלאה. תנועת ה- DeFi או הפיננסים המבוזרים הפכו את מטבעות הערימה לאטרקטיביים במיוחד עבור המשקיע הממוצע להחזיק.

בעבר, בעלות על מטבע יציב לא הייתה דרך להרוויח הון כלשהו. בניגוד לביטקוין או לאת’ריום שגדלים בערך לאורך זמן, מטבעות יציבים תמיד נשארים קשורים לדולר בדרך כלל. ב -1 $ תמיד, זה לא מהווה השקעה חיובית כלל. עם זאת, ניתן לייצר מטבעות יציאה או להשתמש בהם כנזילות ביישומי DeFi, שיכולים לעתים להרוויח למשקיע תשואה או תשואה על מטבעות היציב שקשורים ביישום..

סוגי מטבעות יציב: מה שאתה צריך לדעת

קיימים כיום למעלה מ -40 פרויקטים שונים של cryptocurrency stablecoin הזמינים בשוק הקריפטו, כל אחד מציע מגוון תכונות משלו והטבות ייחודיות. מתוך 40 אסימוני הפלוס הקיימים, הם מתפרקים בעיקר לקטגוריות הבאות.

מטבעות גב בעלי פיאט

מטבעות גבושי פיאט מגובים, כפי שהשם מרמז, על ידי מטבעות פיאט כמו דולר, יורו או יואן. מטבעות פיאט הם תנודתיות נמוכה במיוחד בהשוואה לסטנדרטים של קריפטו או שוק המניות, מה שהופך אותם ל”יציבים “בעיני המשקיע. הדולר עצמו תנודתי ומשתנה בשיעור ההמרה שלו מול מטבעות אחרים, אולם הדולר עצמו נשאר תמיד על 1 דולר. לכן, אם מטבע יציב מגובה אחד על אחד עם הדולר, הוא תמיד יישאר בערך דולר אחד למטבע.

בדרך כלל, אך לא תמיד, סוג זה של stablecoin מציע למשתמשים גם את היכולת לפדות את ה- stablecoin תמורת דולר פיזי מקביל, מכיוון שכל מטבע אמור להיות מגובה בדולר פיזי במאגרי האוצר של החברה..

מטבעות מסוג ‘גיבוי קריפטו’

מטבעות בעלי גיבוי קריפטו הינם מערכות המיועדות המשתמשות במטבע קריפטוגרפי אחד כדי לנטרל את התנודתיות הגבוהה של אחרים. כמות מוגדרת של מטבעות קריפטוגרפיים תינעל בהתאם לאספקה ​​של מטבעות היציב, ותבטיח את יתד היציבות.

מטבעות מגובים בסחורות

מטבעות יציבות מגובים לפעמים בנכסים אחרים מחוץ למטבעות פיאט. לרוב מדובר בזהב, אך מצרכים אחרים משמשים למטרה זו. אספקת מטבעות היציבות תוצמד לכמות הסחורות במילואים, תוך שמירה על יתד יציב..

מטבעות אלגוריתמיים

סוג זה של stablecoin נשלט על ידי אלגוריתם בעל קידוד ייחודי המקיים תהליך קפדני להבטחת יציבות, לעומת גיבוי של נכס אחר או מטבע פיאט. בעיקרו של דבר, שימוש בחוזים חכמים מבוזרים מבוזרים יכול לגבות באופן אוטונומי נכסי סטייבל.

רשימת מטבעות סטאבל הזמינים כיום בשוק הקריפטו

בהתחשב בכמה מטבעות ערימה שונים שקיימים כיום בשוק, והסוגים השונים, יש יותר מדי מטבעות ערימה שונים כדי לרשום בנפרד, אולם להלן רשימת מטבעות היציאה הפופולריים והנסחרים ביותר בשוק כיום..

קשירה (USDT)

Tether היא ללא ספק השחקנית הגדולה ביותר בשוק stablecoin, ובעלת היצע ושווי השוק הגדול ביותר. נכון להיום זהו הקריפטו השלישי בדירוג הכללי, מאחורי הביטקוין ואת’רום בלבד. זה לבדו אמור לספק נקודת מבט מסוימת על נתח השוק של הסטאבלקוין.

USDT הוא מחצית מתוך הרבה זוגות מסחר בסיסיים נגד ביטקוין ואלטקוינים ברוב בורסות הקריפטו, במיוחד כאלה שאין להן שער פיאט ומאפשרות זוגות בסיס של דולר..

Tether נוצר על ידי אותה חברת האם כמו בורסת המטבעות הקריפטוגרפיים Bitfinex, ושני המותגים הוקפו יחד במחלוקת. הטענות כי ה- stablecoin אינו מגובה במדויק בדולר מקביל לא היו מבוססות למרות מספר חקירות בעלות פרופיל גבוה..

נאמר כי גם Tether שימשו למניפולציה של מחירי הביטקוין במהלך ריצות שוורים, וככל שההיצע שלו עולה כך גם המחיר של רוב המטבעות הקריפטוגרפיים המובילים כך שלא ניתן להכחיש את המתאם..

מטבע USD (USDC)

USD Coin הוא חדש יחסית בשוק סטאבלקוין והוא צובר פופולריות ונתחי שוק רבים. USDC נוצר על ידי קונסורציום הכולל Coinbase ומותגים גדולים, מהימנים ומוכרים.

דולר אמת (TUSDT)

אמת דולר היא חדשה נוספת שצברה נתחי שוק רבים בחודשים האחרונים מכיוון שתעשיית הקריפטו התפרצה בגודלה.

תקן פקסוס (PAX)

פקסוס השיקה את ה- stablecoin שלה במהלך שוק דובי הקריפטו. Paxos מציעה גם מטבע מגובה זהב.

דאי (DAI)

DAI הוא ערוץ מטבע קריפטו הנתמך על פלטפורמת ה- Maker כדי לשמור על ערך של בערך $ 1. זהו מכשיר יציב מבוזר, בניגוד לאפשרויות הריכוזיות הרבות המפורטות לעיל.

Binance USD (BUSD)

Binance USD הוא מטבע יציב שהונפק על ידי פלטפורמת המסחר הפופולרית של cryptocurrency Binance.

דולר תאומים (GUSD)

ג’מיני דולר הוא מטבע יציב שהונפק על ידי פלטפורמת המסחר הפופולרית של קריפטוגרפיה ג’מיני, בבעלות התאומים ווינקלבוס, טיילר וקמרון..

היתרונות והחסרונות של מטבעות יציב

כפי שחשף מדריך זה, למטבעות יציב יש מספר מקרי שימוש הפותחים עולם של הטבות למשקיעי קריפטו. אבל הם לא אידיאליים להשקעה בו זמנית.

להלן היתרונות והחסרונות של בעלות על מטבעות יציבים.

יתרונות

  • מקום יציב לחנות בירה
  • הערך המיועד המועבר מגיע לנמען
  • ניתן להשתמש בו כדי למנוע תנודתיות בשוק הקריפטו
  • להרוויח תשואה שנתית או תשואה על ידי ערימת מטבעות יציבים

חסרונות

  • הם מבצעים השקעות גרועות מכיוון שערכם אף פעם לא עולה
  • מטבעות יציב מרוכזים ברוב המקרים
  • לכמה מטבעות יציבים יש מוניטין שלילי הקשור לחברת האם
  • יש כל כך הרבה לבחירה, שקשה לדעת מה הטוב ביותר

האם זה חכם להשקיע במטבעות יציב?

האמת היא, לא, זה בכלל לא חכם להשקיע במטבעות יציבים. אבל אם יש כל כך הרבה יתרונות, מדוע הם אינם השקעה טובה? מכיוון שהם “יציבים” כשמם השם. מטבעות יציבים אינם משתנים בערך וזה חיובי מבחינת הימנעות ממגמות ירידה בשוק הקריפטו ופחת מחירים. עם זאת, מצד שני, הערך אף פעם לא מעריך. הדרך היחידה להרוויח כסף בעצם באמצעות מטבעות יציבים היא על ידי סחר הלוך ושוב עם מטבעות קריפטוגרפיים, או על ידי הימורים בפלטפורמה המספקת החזר על ההשקעה. אבל הם עדיין לא משקיעים נכס גדול כנכס בעצמם.

שאלות נפוצות על Stablecoin: שאלות נפוצות על מטבעות קריפטואליים של Stablecoin

Stablecoins הם טכנולוגיה חדשה בדומה למטבעות קריפטוגרפיים אחרים, ולכן יש למשתמשים שאלות רבות. להלן כמה מהשאלות הנפוצות ביותר על פי סקרי משתמשים בלבד.

מה הם מטבעות יציב?

מטבעות מסוג Stablecoins הם סוג של מטבע קריפטוגרפי השומר על ערך יציב ועקבי, והוא חסין מפני התנודות הקבועות בשוק המטבעות. מטבעות יציבים משיגים את זה באופן עקבי בערכו באמצעות מספר שיטות, כגון גיבוי של פיאט, סחורות או נכסי קריפטו אחרים.

מה ששומר על יציבות מטבעות יציבים?

מטבעות יציבים נשמרים יציבים במגוון דרכים. השיטה הפופולרית והנפוצה ביותר כרוכה בגיבוי כל מטבע בדולר מקביל או במטבע פיאט אחר כגון יואן או יורו.

כמה מטבעות יציב יש?

כיום ישנם יותר מ -40 מטבעות יציבים שונים בשוק, אך כל יום נוצרים יותר. למרות שיש כל כך הרבה אפשרויות, רק כמה קומץ מטבעות סומכים עליהם ומניבים נתח שוק סביר.

האם ביטקוין הוא מטבע יציב?

לא, ביטקוין הוא לא מטבע יציב. זהו מטבע קריפטוגרפי ונכס תנודתי ביותר. ביטקוין הוא הסיבה לכך שמטבעות יציבות קיימים במספר אופנים. ללא ביטקוין, מטבע לא היה קיים, וללא התנודתיות שלו ייתכן שהצורך במטבעות יציבים לא היה בא לאור. כשאנשים אכן מדברים על ביטקוין שהוא סטאבלקוין, הם צוחקים על השלבים הנדירים שבהם הנכס חווה מסחר הצידה.

מהו ה- Stablecoin הטוב ביותר?

ה- stablecoin הטוב ביותר הוא תשובה סובייקטיבית, ורק המשתמש יכול להחליט. נכון לעכשיו, Tether הוא נכס ה- stablecoin הגדול ביותר לפי שווי שוק והקריפטו השלישי בדירוג הכללי. בגלל זה ברור שזה הכי בשימוש, אבל זה לא הכי מהימן. קשה לקרוא לנכס שאי אפשר לסמוך עליו כ”טוב ביותר “אך הוא המוביל בשוק כיום.

מסקנה: השתמשו במטבעות סטאבל לפי הצורך, אך כדי להרוויח כסף, סחרו בקריפטו

Stablecoins הם כלי מצוין עבור משתמשי קריפטו ומשקיעים בכמה אופנים. זוהי דרך אידיאלית לשלוח ערך ליעד וממנו, ושיטה להימנעות מתנודתיות בשוק כאשר מטבעות fiat אינם נגישים. עם זאת, מבחינת השקעה, מטבעות יציבים פשוט לא שווים את ההון. כל הון החונה במטבעות יציבים יישאר במחיר זה לנצח, צמוד לדולר או כל נכס שהוא מנסה לשמור על יציבות איתו.