InvestLite: כיצד לסחור במינוף בשוק המטבעות

אנשים העוסקים במסחר בשוק הפיננסי מתמודדים עם מונחים כמו מינוף. עם זאת, מסיבות רבות, לא כל המשקיעים מבינים היטב מהו מינוף, מה הכרחיות שלו וכיצד ניתן ליישם מינוף במסחר בהצלחה. מאמר זה עוזר לך להבין מושג מלא של מינוף ויישום נכון שלו.

מהו מינוף וכיצד לסחור איתו?

מינוף מתייחס לשימוש בהון שאול כמקור למימון השקעות על מנת להגדיל נכסים וליצור תשואות גבוהות יותר. אין גבולות להיקף הסכום שאול. סכום ההלוואה יכול לעלות על סכום ההפקדה של הסוחר פי 10, 20, 100 או יותר פעמים. המינוף פועל כמו חוק הפיזיקה: כמנוף, מאפשר לסוחרים לבצע עסקאות שלא יוכלו לבצע בכספם בלבד.

מינוף הוא שירות שחברות תיווך מספקות, כהלוואה בצורה של מזומן או ניירות ערך לסוחר לסגור עסקה. גודל המינוף הוא היחס בין כספי עצמו של הסוחר לסכום ההלוואה (1: 100, 1: 1000). לדוגמה, אם אינדיקטור זה הוא 1: 500, אז הברוקר מספק סכום הלוואה פי 500 מהפקדת המשקיע.

מונח המינוף יכול להפחיד רבים, אך למעשה, אין רע במושג זה. מינוף אינו הלוואה במובן הרגיל של המילה, אין גובה ריבית לשימוש. הכספים אינם מיוחסים לחשבון הסוחר, הם מגיעים ישירות לעסקה. אם העסקה אינה רווחית, והכספים האישיים של הסוחר יורדים לנתון קריטי מסוים, היא נסגרת. בעת העברת עמדות העסקה ליום המחרת, נגבית מהחשבון עמלה בגובה ההפרש בריביות על ההלוואה וההפקדה – מה שנקרא החלפה, שיכולה להיחשב כאנלוגי של העמלה עבור באמצעות מינוף.

עקרון העבודה של מסחר מינוף

מינוף הוא מכשיר פיננסי המאפשר לך לבצע עסקאות גדולות ולקבל רווחים טובים גם על הפקדות קטנות עם גישה מוכשרת. על מנת להשתמש בכלי זה בצורה נכונה, תוכל לפעול לפי ההנחיות הפשוטות הבאות:

  • התמקד בהפקדה שלך וקח בחשבון את הסיכונים המבוססים על הסכום הזמין;
  • השתמש בכמות קטנה של כספים שאולים, מה שלא יאפשר לך לשלול את כל ההפקדה שלך בבת אחת;
  • עבור כל מינוף, לעולם אל תסחור בפיקדון כולו;
  • להגדיר רמות עצירת אובדן, זה יעזור להפחית סיכונים.

אחת הדרכים הפשוטות לגלות כיצד המינוף פועל בעת מסחר בשווקים הפיננסיים היא להשוות אותו למשכנתא שסיפק הבנק לרכישת הבית שלך. כאשר אתה לוקח משכנתא, הבנק שלך מלווה לך סכום מסוים של כסף, כך שעל ידי הוספת הכספים האישיים שלך תוכל לקנות את הבית שאתה רוצה.

מינוף פיננסי

באמצעות מינוף פיננסי אתה לווה כסף, משקיע ומנסה להגדיל את הרווחים שלך באמצעות כוח קנייה גבוה יותר. התנאי "מינוף פיננסי" מתייחס לשימוש בכספים שאולים לרכישת נכסים. הוא משמש כדי לא להוציא יותר מדי כסף משלך.

לאחר שתשלם את הסכום שהלוואת, עדיין נשאר לך יותר כסף מאשר אם השקעת רק את ההון שלך. ביחס למסחר במט”ח ולעולם השווקים הפיננסיים, מינוף פיננסי משמש בעיקר למטרות הבאות:

  • להגדיל את הרווח הפוטנציאלי שלך;
  • להרחיב את בסיס הנכסים של חברה ולייצר תשואות על הון סיכון;
  • לטיפול מס נוח יותר, שכן במדינות רבות ניתן לנכות מהכנסות ריבית ממסים.

מינוף תפעולי

המינוף הפיננסי בולט מאוד במינוף התפעולי. המינוף התפעולי ליחידה עסקית מדורג כסך העלויות הקבועות הכוללות לה, וככל שהעלויות הקבועות גבוהות יותר, כך המינוף התפעולי גבוה יותר. שלב את שניהם ויש לנו מינוף מלא.

מה המשמעות של מינוף עסקי בעצם ולמה זה נועד? זהו שימוש בכספים חיצוניים להרחבת, השקה או רכישת נכסים. חברות יכולות גם להשתמש בהון ממונף כדי לגייס כספים ממשקיעים קיימים.

אם עלות ההלוואות נמוכה, הון ממונף יכול להגדיל את התשואה לבעלי המניות. כאשר אתה הבעלים של מניות בחברה בעלת מינוף משמעותי, מינופת הון עצמי. הוא מתייחס לאותה סיכון לסיכון כמו שימוש במינוף. אם עלות ההלוואות נמוכה, הון ממונף יכול להגדיל את התשואה לבעלי המניות. כאשר אתה הבעלים של מניות בחברה בעלת מינוף משמעותי, מינופת הון עצמי.

כיצד מחשבים את המינוף?

אחת השאלות הקשות ביותר לסוחרים ומשקיעים חדשים היא כיצד לחשב את המינוף בשווקים הפיננסיים. יש נוסחה פשוטה לחישוב המינוף – גודל מיקום / הון עצמי.

ברגע שהעמדה פתוחה בשוק, היקף המינוף יכול להשתנות בהתאם להון שלך. אם המיקום הזה הוא רווחי, אז רמת המינוף שלך יורדת, אבל אם היא לא רווחית, רמת המינוף שלך עולה. ככל שיותר מינוף, כך יהיו יותר כספים בחינם (מרווח) בחשבון המסחר שלך. ישנם סוגים רבים של מחשבוני מסחר, כך שתוכל לחשב במהירות את הרווח הנדרש ואת המינוף למיקומים שלך.

מהו מינוף במט”ח?

כאשר אתה סוחר באמצעות מינוף, אתה מפעיל הון רב עם הפקדה קטנה יחסית בחשבונך. אתה יכול להתחיל עם הפקדה מינימלית אצל מתווך פיננסי ואז ללוות מהם כסף כדי לפתוח עמדה גדולה יותר. הסוחר מנתח את השוק ורואה אסטרטגיה מתגמלת שאמורה להיות רווחית. הסוחר נותן לברוקר בטחונות ומבקש מינוף לעסקאות עם הנכס. לאחר השלמת הפעולה, הסוחר מתקן את הרווח/ההפסד ומתפשר עם המתווך.

המינוף בבורסה ממלא את התפקיד של חלק קטן מהון כאשר סוחרים מפעילים מניות. אותו עיקרון חל אם אתה משתמש במינוף במט”ח, כלומר אתה יכול לפתוח עמדות גדולות יותר בזוגות מטבעות מאשר יתרת החשבון שלך מאפשרת לך. שימוש במינוף אינו מפחית את הרווח הפוטנציאלי ממסחר, הוא רק מקטין את כמות ההון שאתה משתמש בו.

חשיבות השימוש במינוף במסחר במט”ח

נגישות המינוף היא אחת הסיבות הפופולריות ביותר שהסוחרים בוחרים להשתמש בה בשוק המט”ח. כשאתה מבקר באתרי מסחר, אתה יכול לראות הרבה באנרים המציעים מסחר מ- 0.01 הרבה, ECN ומינוף 1: 500. אף שלא כל המונחים הללו מובנים במלואם למתחילים, נראה כי השאלה מהו המינוף היא הנפוצה ביותר.

סוחרים רבים חושבים שמינוף הוא סוג של הלוואה שברוקר מספק ללקוחותיו. זה לא נכון מכיוון שלמינוף אין מאפייני אשראי. המתווך אינו מתכוון לקחת את כספך כאשר אתה סוחר במינוף. אתה רק צריך לסגור את המיקום שלך או להשאיר אותו פתוח לפני שהוא נסגר עם עצירה לאחר שיחת מרווח. במילים אחרות, אין מועד אחרון לחישוב המינוף שמספק הברוקר.

אין ריבית מינוף. במקום זאת, בדרך כלל נסוגים החלפות מטבעות כדי להעביר את העמדה ליום המסחר הבא. אולם בניגוד להלוואות קונבנציונאליות, עליהן תמיד חייבים ריבית לבנק, תשלומי החלפה יכולים להועיל גם לסוחר.

יתרונות וחסרונות של מסחר במינוף

עבור סוחרים רבים שאין להם הון משמעותי משלהם, המינוף הפך לסוג של תמיכה. כמו בעזרתו, הם יכולים לקבל גישה לעסקאות קשות ויש להם אפשרות להרוויח. במבט ראשון, למכשיר פיננסי זה יש רק יתרון אחד:

  • מאפשר לך לסיים עסקאות גדולות יותר ולקבל רווח;
  • מספק למתחילים את ההזדמנות להגדיל את ההפקדה שלהם;
  • מאפשר לסוחרים לבצע עסקאות החורגות מהיכולות הפיננסיות שלהם.

עם זאת, ישנם חסרונות בשימוש בכספים שאולים:

  • תשואות פוטנציאליות גבוהות ביחס ישר לאותם סיכונים גבוהים;
  • סוחר שאינו לומד לנהל הון אלא מתמקד בגודל העסקה רק בהיקף ההלוואה ככסף אמיתי.

מינוף מאפשר לסוחרים להגדיל את התשואה האפשרית שלהם. עם זאת, זכור כי הדבר יכול להגדיל את גודל ההפסדים שלך.

האם אתה מוצא את הנושא מעניין? אתה יכול לחקור את זה יותר לעומק באמצעות האתר שלנו Investlite.com. שם אתה מגלה שאנו מציעים כל מיני סוגים של שירותים פיננסיים. אנו יכולים לספק לך גדלים שונים של מינוף שיכולים להיות שונים: 1: 5, 1:20, 1: 100. באופן כללי, טווח המינוף הוא די נרחב – מ -1 עד 500. אנו גם נותנים הרבה מידע שימושי. כדי שהסוחרים שלנו יהיו מיומנים בשיטות המסחר שלהם. יש לנו חלקים רבים, כגון רשימת נכסים לכל העדפה, תוכן חינוכי ומגוון שכבות חשבון. היכנס לאתר שלנו ומצא את כל הכלים למימוש שאיפותיך.

מָקוֹר