קרנות אוטומטיות של אינדקס המטבעות

סוחרים ומשקיעים רבים מעורבים מטבע מוצפן התעשייה מנהלת ישירות את הנכסים הפיננסיים הדיגיטליים שלה באמצעות מגוון מחליפים, מערכות אחסון נתונים, ארנקי חומרה ועוד. תהליך זה הופך את ניהול תיקי המטבעות המגוונים לקשים ביותר בשל מבחר רחב של כלים יישומיים וקשיים טכניים.

לכן, קרנות אינדקס הן אחת משירותי ניהול תיקי הקריפטו הצומחים ביותר. הם נוצרו במטרה לפשט את חייו של משקיע קריפטוגרפי מתחיל.

מהי קרן אינדקס מטבעות קריפטוגרפיים?

בשוק הפיננסי המסורתי, קרן מדדים היא תיק נכסים פיננסיים המחקה משהו שנקרא “מדד”. בדרך כלל הוא מתקבל ממגוון פרמטרים שונים, כגון ביצועי נכסים בעבר, שווי שוק כולל, נפח מסחר שוטף או מחיר. מדדים ידועים כוללים את S&P500, NASDAQ Composite ו- DJIA.

מטבעות קריפטוגרפיים הם סוג חדש של נכסים פיננסיים היוצרים ביקוש הולך וגדל למוצרים פיננסיים חדשים העונים על הצרכים הספציפיים של המערכת האקולוגית של הקריפטו..

מוצרים כמו תיק הקריפטו מערכות ניהול, מסחר אוטומטי ומעקב אוטומטי נמצאים בעלייה. קרנות מדד המטבעות מספקות למשקיעים את האפשרות ליצור תיק משלהם או לעקוב אחר המדד. כך הם מקבלים יותר הזדמנויות למחלקת נכסים חדשה ותנודתית זו.

כלי זה הוא שיטה פשוטה המבוססת על עלויות מינימליות. הוא מאפשר למשקיע למקסם את השימוש ברווחיות גבוהה בשוק המטבעות ללא סיכון של עיבוד כספי קריפטוגרפיים בודדים.

הוא עוקב אחר המחיר, ההיוון, הביצועים, היקף המסחר של altcoins ועוד משתנים רבים בקבוצת המטבעות הקריפטוגרפיים באותו אופן שבו ה- S&מדד P500 עוקב אחר מניות.

כיצד מתמודדות קרנות מדד אוטומטיות עם תנודות בשוק

קרן אינדקס אוטומטית היא פשוט א תיק עבודות נוצר בהתאם לאינדקס. למרות שהמדדים עצמם מתעדכנים בערך כל שנייה בזמן אמת, הכספים בדרך כלל מאוזנים מחדש כדי לשקף מעת לעת את נתוני המדד העדכניים ביותר. זה יכול לקרות על בסיס חודשי או כאשר רשום נכס קריפטו חדש. לאחר שחזור היתרה, העסקאות מתבצעות באופן אוטומטי בהתאם לנתון המדד החדש.

לפיכך, מדדי הקריפטו עוזרים למשקיעים לעבור לתיקים מנוהלים באופן פסיבי, ומאפשרים להם להפוך את נכסיהם לאוטומטיים ביחס לתנועות שעוקבות אחר המדד..

מדדי הצפנה חשובים מכמה סיבות:

  • ראשית, הם מייצגים שער למשקיע קמעונאי בעולם של קרנות השקעה עצמאיות.
  • שנית, הם עוזרים למשקיעים ולסוחרים לנווט בשוק הקריפטו לעיתים תנודתי במיוחד.

עם נתונים אמינים ו דו”חות ביצועים היסטוריים, משקיעים מנוסים יכולים לשפר את תיק ההשקעות שלהם. במקביל, הם יכולים לפנות את זמנו של אינוורטר באמצעות תהליכי אוטומציה שמדדים יכולים להציע.

יתרונות וחסרונות של קרנות אינדקס

לקרנות אינדקס אוטומטיות יש מגוון יתרונות

  • סיכון מופחת. קרנות אינדקס מטבעות אוטומטיות יכולות לגוון את תיקי המשקיעים. החזקת altcoins שונה ממזער את החשיפה לתנודתיות הטבועה בקריפטו. עקרון העבודה שלה כמעט זהה להיגיון השימוש בקרנות נאמנות (קרנות לניהול השקעות מקצועי). בדומה להשקעה בחברה אחת, השקעה באלטקוין אחת מגדילה את הסיכון להפסדים כספיים. להיפך, השקעה בנכסים מגוונים מפחיתה את האפשרות להפסדים.
  • השקעה פשוטה יותר. השקעות מושכלות במרחב קריפטוגרפי דינאמי דורשות תשומת לב מתמדת למצב השוק ולמחקר בתעשיית הקריפטו. אחסון נכסים אמין בארנקים “חמים” ו”קרים “, בבורסות או מחוצה להם, כמו גם ניטור הביצועים שלהם, דורש הרבה מאמץ וזמן. קרנות אינדקס אוטומטיות של קריפטו יכולות להתמודד עם רוב המשימות הללו בקלות.
  • נכס צפוי ביצועים. כמו כל מאגר נכסים פיננסיים, קרנות אינדקס מתמחות במעקב אחר ביצועי השוק וחלוקת השקעות לשיפור התשואות של תיקי הקריפטו. במקום להיעזר בזמן ובמשאבים של אדם אחד, הם מוסד עם כוח אדם ואלגוריתמים המתמודדים עם נתוני שוק.
  • פחות דמי מסחר. למרות שקרנות אינדקס אוטומטיות דורשות עמלות, ככל שתיק ההשקעות של המשקיע גדול ופעיל יותר, כך שירות מיוחד יכול להיות חסכוני יותר..

החסרונות של מוצר זה כוללים:

  • חוסר נזילות. למרות שקרנות אינדקס אוטומטיות של קריפטו נבדלות זו מזו בכל הנוגע לנזילות, ביקורת נרחבת היא שמשיכת כספים אינה פשוטה כל כך. לפעמים, המשקיעים מחויבים להשקיע באלטקוין, הנסחר בפלטפורמת קריפטוגרפיה עם נוזלים נמוכים ובנפח מסחר נמוך..
  • תמחור. לקרנות אינדקס אוטומטיות יש רמות שליטה שונות, אך הן עשויות להיות משולמות. לדוגמה, Bitwise גובה 2.5% מדמי הניהול השנתיים, שזה הרבה מאוד תלוי בגודל תיק הקריפטו של המשקיע..
  • רווחיות נמוכה. בשל המתאם הגבוה של המחיר והביצועים של altcoins לביטקוין, המטרה העיקרית של המוצר – גיוון הסיכונים – לא מתגשמת – מה שמוביל לנטרול ההשפעה החיובית ושמירה על סיכונים מוגברים בהשקעה במטבעות קריפטוגרפיים..

תוצאות קרנות האינדקס הקריפטו הטובות ביותר

Cryptoindex

CryptoIndex (CIX100) היא קרן מדדי מטבעות דיגיטליים העוקבת אחר המטבעות הטובים ביותר של 100 מטבעות שנבחרו על ידי טכנולוגיית Zorax. לכאורה, אלגוריתם ה- AI משתמש ביותר מ -200 גורמים כדי לחדד את הדירוג ואת הבחירה של altcoins. ה- CIX100 משנה את האיזון באופן אוטומטי מדי חודש ויש לו פונקציה מובנית לאיתור מטבעות המנופחים באופן מלאכותי. CIX100 כולל גם אינדקסים ספציפיים לתעשייה בתעשיות כגון פרסום, שרשראות אספקה ​​ואחסון.

התרשים לעיל מראה כי בתחילת שנת 2019 רמת המדד עמדה על 0.3711. כרגע הוא שווה ל 0.5130. כלומר, במהלך השנה אנו יכולים לדבר על עליית המדד ב -38.24%.

אם מסתכלים על תרשים הביטקוין, אז באותה התקופה צמיחתו הסתכמה ב -88.76%, שזה יותר מכפול מהצמיחה של מדד CIX100.

קצת

Bitwise היא אחת הספקיות המובילות של קרנות אינדקס קריפטו. לאחר שהופיעה לראשונה בתחום ניהול הקריפטו, Bitwise יצרה את אחת מקרנות מדדי הקריפטו הראשונות בעולם בשם “Bitwise 10 Private Index Fund”. עם סיכון מגוון היטב, קרן זו עוקבת אחר 10 המטבעות הקריפטוגרפיים הגדולים ביותר, המשוקללים לפי שווי שוק מדולל של 5 שנים, והקרן מאוזנת מחדש מדי חודש. Bitwise מקדישה תשומת לב רבה לאבטחה ופרטיות. כל המטבעות מאוחסנים בצורה מאובטחת באמצעות טכנולוגיית multi-sig.

הגרף מציג את הדינמיקה של Bitwise 10 לשנת 2019. ניתן לראות שהצמיחה הייתה 47.5%, שהיא בדרך כלל טובה יותר מהתוצאות של CIX100, אך עדיין נמוכה יותר מתוצאות הדינמיקה של הביטקוין בשנת 2019.

Crypto20

Crypto20 (C20) הוא אחד מכלי אינדקס הקריפטו הראשונים המסומנים. ה- C20 פועל כמודל של השוק המסורתי של קרנות אינדקס, מה שמקל על משקיעים וסוחרים מנוסים להיכנס לשוק המטבעות הקריפטוגרפיים מבלי לחקור כל נכס בודד. זהו תיק של 20 המטבעות הקריפטוגרפיים המובילים המוגדרים מראש ואינם ניתנים לשינוי על ידי כל משקיע. יש להם גם אסטרטגיה מבוססת לניהול הפצה ואיזון מחדש.

בתרשים למעלה, אנו רואים שערכו של מדד Crypto20 אף ירד בהשוואה לתחילת השנה – 0.36 מול 0.37, מה שכמובן אינו משחק לטובת הכלי הזה.

סיכום

קרנות אינדקס קריפטו הן רק דוגמה אחת ליישומים פיננסיים הזמינים כעת למשקיע קמעונאי. על אף האטרקטיביות שלו, מוצר זה אינו ממלא את תפקידו העיקרי – גיוון סיכונים. הניתוח הראה כי המדדים המוצעים בשוק מפסידים בתוצאותיהם למחזיק הפשוט של ביטקוין, מה שמצביע על כך שהם אינם יעילים מבחינת חלוקה מחדש של השותפות ואסטרטגיות הניהול. יחד עם זאת, מתאם חזק בין כל המטבעות הקריפטוגרפיים לביטקוין מבטל את היתרון העיקרי של קרנות המדד – גיוון השקעות. למעשה, סיכוני ההשקעה דומים לרכישת ביטקוין, והתשואה על מדדים אלה אף פחותה.

מחברת: קייט סולאנו עבור Сrypto-Rating.com