מסחר במט”ח וב- CFD מוסבר – טיפים ועצות למתחילים

שוק המט”ח הוא השוק הגדול והנזיל ביותר בעולם. מדי יום נסחרים שם מטבעות בשווי 5,3 טריליון דולר. שוק המט”ח הוא מקום בו נפגשים כל הבנקים, העסקים, הממשלות, המשקיעים והסוחרים על מנת לסחור במטבעות. כ -15% מהיקף המסחר מבוצעים על ידי תאגידים וממשלות שקונים ומוכרים סחורות ושירותים בחו”ל, ו -85% מהעסקאות מהוות השקעות שנעשות במטרה להרוויח על תנועות המטבע. עסקאות שוק המט”ח יכולות להתרחש בכל מקום בעולם, אך היקפי המסחר הגדולים ביותר מגיעים מ: לונדון, טוקיו, ציריך, פרנקפורט, הונג קונג, סינגפור, פריז וסידני. יש לציין כי אין שוק מט”ח מרכזי. שוק המטבעות פתוח 24 שעות ביממה, 5 ימים בשבוע.

מסחר-מט

במה אנו סוחרים?

כאשר אנו סוחרים במט”ח אנו סוחרים במטבעות. אנחנו יכולים לקנות אותם או למכור אותם. המטבעות העיקריים עם נפח המסחר הגבוה ביותר הם דולר אמריקאי, אירו, פאונד בריטי, פרנק שוויצרי וין יפני. כל מטבעות המט”ח נסחרים בזוגות (בסיס + מטבע ציטוט). כשאתה סוחר בהם אתה בעצם מנבא איזה מטבע ישתפר בעתיד. כמעט ב 90% מכלל עסקאות ה- FX, הדולר מעורב. כשמדובר בזוגות מטבעות, המסחר הנמוך ביותר הוא EUR/USD.

דוגמא למסחר פשוט

נניח שאתה מחליט לסחור בצמד המטבעות הנפוץ ביותר – EUR/USD. אתה משום מה מאמין שהיורו יעשה טוב יותר בעתיד מהדולר. לכן, אתה מחליט לרכוש יורו בשווי 1,000 דולר ואתה מקווה/מתפלל ששווי האירו יעלה ושתרוויח מהמכירה ההפוכה. סוג מסחר מסוים זה נקרא “עמדה ארוכה”. לעומת זאת, אם סוחר רוצה להרוויח כסף בירידת היורו, עליו ליצור “עמדה קצרה”.

*עמדה ארוכה – קניית מטבע הבסיס ומכירת מטבע הציטוט

*עמדה קצרה – מכירת מטבע הבסיס וקניית מטבע הציטוט

מטבע בסיס והצעת מחיר

EUR/USD – המטבע השמאלי (יורו) מכונה מטבע הבסיס. בעוד שהנכון (דולר) בדוגמה זו מייצג את “מטבע הציטוט”. זוגות מטבעות מצוטטים במחיר אחד. אז עבור הצמד EUR/USD זה יכול להיות למשל 1.3261, מה שאומר שכדי לקבל אירו אחד אנחנו צריכים 1.3261 $. במילים אחרות, מחיר זה מגדיר אותנו כמה יחידות של המטבע המינורי (הצעת מחיר) דרושות לרכישת המטבע הבסיסי.

הצעות מחיר ובקשת מחיר

זוגות המטבעות מאופיינים בשני מחירים שונים: מחיר ההצעה ומחיר המבוקש. מחיר ההצעה (מכירה) נמוך ממחיר בקשת (קנייה). מחיר ההצעה מייצג את המחיר המינימלי שעבורו המתווך שלך מוכן למכור לך מטבע. המחיר המבוקש מייצג את המחיר המקסימלי שהמתווך שלך מוכן לשלם עבור מטבע.

התפשטות

ההבדל בין ההצעה למחיר המבוקש מכונה בדרך כלל המרווח. בדרך כלל המרווח הוא מקור הכסף העיקרי של הברוקר שלך. כאשר סוחר אחד עובר לתפקיד ארוך כאשר המחיר המבוקש הוא 1,1354 ואחד אחר עובר למיקום קצר כאשר מחיר ההצעה הוא 1,1352, הברוקר מרוויח כסף מההפרש בין שתי עסקאות אלה – מרווח (2 פיפס). ככל שסחר המטבעות נסחר בתדירות גבוהה יותר, כך המרווח נמוך יותר וזו הסיבה מדוע המרווח של EUR/USD הוא בדרך כלל כ -2 פיפס בלבד.

מינוף – הסבר פשוט

מינוף הוא כלי מאוד קשה, אך מכריע, שכל סוחר במט”ח צריך לשלוט בו. זה יכול לעזור לך להניע את הרווחים שלך לשמים אם אתה מנבא נכון את הכיוון העתידי של מטבע. אך יחד עם זאת, זה יכול גם להרוס את הבירה האהובה שלך די מהר (אם אתה מנבא את הכיוון בצורה לא נכונה). סוחרי מט”ח יכולים בדרך כלל להשתמש במינוף של עד 1:30. עם זאת, ניתן גם להשתמש במינוף נמוך או ללא מינוף. כדי להבין כיצד פועל המינוף, עקוב אחר הדוגמה הבאה: נניח שאתה סוחר בצמד המטבעות EUR/USD ואתה מנבא שהיורו יירד (מיקום קצר). לתפקיד זה, אתה משתמש בשוליים בשווי של 1 000 יורו ובמינוף של 1:30. זה יאפשר לך לסחור בכספים בשווי 30 000 יורו. מכיוון שצמד המטבעות EUR/USD מצוטט לארבעה מקומות אחרי העשרוני, כל “פיפ” הוא 0.01% מה”מחיר המלא “. בהתבסס על הסכום המושקע לאחר מינוף (30 000 אירו), כל פיפ שווה 3 דולר. אם השקעת השוליים שלך הייתה 100 000 יורו והשתמשת באותו מינוף, כל פיפ יהיה שווה כמעט 10 דולר.

דברים שאתה צריך לדעת לפני שאתה מתחיל לסחור ב- FX

מהו פיפ?

פיפ היא התנועה הקטנה ביותר (עלייה/ירידה) בשער החליפין של זוג מטבעות. לדוגמה, כאשר צמד המטבעות EUR/USD עובר מ- 1,3634 ל- 1,3635, מדובר בתנועה של פיפ אחד. מכל פיפ שעובר לכיוון שלך אתה מרוויח כסף.

מה זה הרבה?

הרבה הוא כמות סטנדרטית של מכשיר פיננסי. כשמדובר במט”ח, מדובר על 100 000 יחידות של מטבע הבסיס. בנוסף למגרש הסטנדרטי (100,000), יש גם מגרש מיני (10 000) או מגרש מיקרו (1000).

מתי לסחור במט”ח וב CFD – שעות שוק

באופן כללי, שוק המט”ח פתוח 5 ימים בשבוע 24 שעות ביממה. ניתן לחלק את השוק לארבע מפגשי מסחר מרכזיים: מושב לונדון (בעל נפח המסחר הגדול ביותר), מפגש סידני, מפגש טוקיו והפעלה בניו יורק. בואו נסתכל מה הם זמני הפתיחה והסגירה של המפגשים הגדולים בעולם.

מוֹשָׁב פתוח סגור שעון גריניץ EDT
סידני לִפְתוֹחַ 22:00 5:00 אחר הצהריים
סידני סגור 07:00 02:00
טוקיו לִפְתוֹחַ חצות 7:00 בערב
טוקיו סגור 09:00 04:00
לונדון לִפְתוֹחַ 8:00 בבוקר 3:00 לפנות בוקר
לונדון סגור 5:00 אחר הצהריים 12:00 בלילה
ניו יורק לִפְתוֹחַ 13:00 אחר הצהריים 8:00 בבוקר
ניו יורק סגור 22:00 5:00 אחר הצהריים

שים לב כי זמני הפתיחה והסגירה יכולים להשתנות במהלך החודשים אוקטובר ואפריל מכיוון שמדינות מסוימות עוברות מ/אל שעון הקיץ. הטבלה למעלה מציגה שעות פתיחה בקיץ. אז כשמגיע אוקטובר, עליך להתאים את הזמנים בטבלה זו. זמני הפתיחה והסגירה חשובים מאוד ולדעת אותם היא כמעט קריטית אם אתה רוצה לסחור ברווחיות. עדיף לבצע עסקאות כאשר לשוק יש את היקף המסחר הגדול ביותר. זה קורה כאשר יותר משוק אחד פתוח והזמנים העמוסים ביותר הם כאשר מתרחשות חפיפות.

ניו יורק ולונדון: בין 13:00 – 17:00 GMT / 8:00 – 12:00 בצהריים EDT

סידני וטוקיו: בין חצות- 7:00 בבוקר GMT / אחר הצהריים 19:00- 02:00 EDT

לונדון וטוקיו: בין השעות 8:00 – 9:00 GMT / 3:00 – 4:00 EDT

כמה אני יכול להרוויח על ידי מסחר במט”ח?

לא ניתן להשיב על שאלה זו בכנות. הסיבה לכך היא שלא ניתן לחזות את התוצאות האמיתיות בוודאות של 100%. מהשקעה של 100 $, אתה עשוי להרוויח 200 דולר נוספים, אך תוכל להפסיד את כל ההשקעה או אפילו יותר אם לא תגדיר עצירת הפסד. ההחלטה לסיים את המסחר היא של הסוחר לחלוטין ואין דרך לחזות בדיוק את התנהגותו, מהלכיו ולכן רווחיו. הסוחר יכול להיות בעמדה למשל במשך יום, או שבועיים או במשך 10 דקות בלבד.

כיצד אוכל להתאים את הסיכון של העסקאות שלי?

ניתן לעשות זאת באמצעות כלים לניהול סיכונים. אתה יכול להגדיר סגירה אוטומטית של העסקאות שלך כאשר המטבע מגיע למחיר מסוים (ברווח = קח רווח, או בהפסד = עצור הפסד) או שאתה יכול לעקוב אחר המסחר באופן פעיל ולסגור אותו באופן ידני. גם עצור הפסד וגם רווח הם כלים חשובים מאוד שכדאי ללמוד להשתמש בהם. עצירת ההפסד מוודאת שלא תאבדו את כל כספכם כאשר השוק מתהפך ופונה נגדכם. הרווח של טייק הוא ההפך, לפעמים עדיף לסגור עסקה כאשר אתה למעלה מאשר להפסיד את הכסף שהרווחת.

ההבדל בין CFD ופורקס

ההבדל בין מט”ח ל- CFD לרוב לא מובן כהלכה למרות שהוא מאוד ברור. כסוחר CFD, אתה יכול לסחור ב- CFD על מניות, סחורות, מדדים, אופציות, תעודות סל וגם מט”ח. כאשר אתה סוחר ב- CFD במט”ח, אינך הבעלים של המטבעות שאתה סוחר בהם, אתה מחזיק רק בחוזה על העסקאות שלך. מצד שני, כאשר אתה סוחר במט”ח מבלי להשתמש ב- CFD, אתה סוחר בהם “ישירות” ואתה הבעלים של המטבעות שאתה סוחר בהם. עם זאת, ההבדל בין מט”ח ל- CFD במט”ח הוא עדין מאוד מכיוון שרוב הסוחרים שמשתמשים בזה או זה רוצים בכל מקרה לשער על תנועות המטבעות.מסחר במט

היכן לסחור במט”ח וב- CFD

ניתן לסחור במט”ח, כמו גם ב- CFD, ממחשב או ממכשיר נייד. התוכנה המתאימה או הפלטפורמה המבוססת על האינטרנט יסופקו לך על ידי המתווך שבחרת. רוב מתווכי FX ו- CFD כוללים חשבון הדגמה בחינם, כך שניתן לבדוק את הפלטפורמה שלהם מבלי להסתכן בכסף. אנו מציגים באתר שלנו 5 מתווכי FX ו- CFD פופולריים עליהם אנו ממליצים באופן אישי. כל אחד מהם מוסדר על ידי ה- CySEC (גוף רגולטורי שבסיסה בקפריסין) או על ידי ה- FCA (גוף רגולטורי שבסיסה בבריטניה) וחלקם גם על ידי ה- FSCA (רגולטור פיננסי בדרום אפריקה). ההפקדה המינימלית הנדרשת להתחלת מסחר אמיתי משתנה מברוקר לברוקר, לאחר שאמר זאת, הסטנדרט האופייני לתעשיית ה- FX ו- CFD הוא השקעה בין 10 ל -250 דולר.