Kripto -szabályozás különböző országokban

Ahogy a kriptovaluták mindenütt jelen vannak, egyre több állam és regionális szervezet dolgoz ki jogi kereteket a digitális eszközök számára. Egyes országok saját szabályozásukon dolgoznak, míg mások a FATF -hez (Financial Action Task Force) fordulnak a szabályozási útmutatásért. 2020 novemberétől minden kontinensen vannak országok, amelyek többé -kevésbé kidolgozott virtuális eszközökre vonatkozó jogszabályokat tartalmaznak. A Bitcoin szabályozás össze van kötve a nemzetközi AML és CFT törvényekkel, és tükrözi az állam politikáját a tőzsdék, az ICO -k, az adózás, a bányászat, a kereskedelem, a digitális eszközök állapota stb..

Gyors lábjegyzet. Valóban, a kriptoipar nem korlátozódik a Bitcoinra, de amikor az állami szabályozásokról van szó, az emberek felcserélhetően használják a „Bitcoin” és a „kripto” kifejezéseket. Miért történik? Nos, a Bitcoin még mindig messze a legnépszerűbb és elismert digitális érme a világon. Előfordul, hogy ha a Bitcoin állami szinten legális, akkor más valuták alapértelmezés szerint legálisnak minősülnek. A blokklánccal kapcsolatos fintech ipar hajnalán élünk, és csak remélni tudjuk, hogy az elkövetkező években még egyszerűbb és világosabb lesz a megfelelés.

Ennek ellenére kezdjük a kripto -szabályozással a különböző országokban régiónként.

Európa és Bitcoin törvény

Az Európai Unió rendelkezik a világ egyik legkifinomultabb jogi titkosítási kerettel. A titkosítás tárolása, kereskedése, eladása és vásárlása legális az EU -ban; azonban az adózási és csereszabályok országonként eltérőek. Az ötödik (2020 januárjában bevezetett) pénzmosás elleni irányelv szigorú AML-jogszabályok alá vonta az európai kriptoipart.

Az EU néhány tagjának sajátos helyi kriptovaluta szabályozása van. Például, Málta a Bitcoin -törvény szempontjából nagyon progresszív ország: a digitális érméket állami szinten „csereeszközként, elszámolási egységként vagy értékraktárként” ismerik el. Máltán nincs speciális adózási politika a kriptográfia számára, és az áfa nem vonatkozik a csereügyletekre. Észtország az innovatív megközelítés országának is bizonyult, felismerve a kriptovalutát „digitális formában képviselt értékként”, és a szigorú AML- és KYC -szabályok alapján engedélyezve a cseréket.

Ami a nem uniós tagokat illeti, néhányan az EU nyomdokaiba lépnek. Az Egyesült Királyság a titkosítást még nem tekintette törvényes fizetőeszköznek, de a kormány szabályozza a cseréket: regisztrálniuk kell az FCA -nál. A digitális eszközök részben az Egyesült Királyságban adóznak, a tevékenységek és befektetések típusától függően. Fehéroroszország egy másik állam, amely szívesen fogad titkosítási befektetőket, lehetővé téve kriptovásárlást, eladást és bányászatot a területén. Az ICO -knak és a kripto -cseréknek azonban nincs jogi kerete.

Gibraltár (technikailag nem egy ország, hanem egy brit tengerentúli terület) progresszív titkosítási szabályokat dolgozott ki 2018 -ban – a Digital Ledger Technology Regulatory Framework. Kötelezi a tőzsdéket, hogy regisztráljanak a Gibraltári Pénzügyi Szolgáltatások Bizottságánál, és teljesítsék az AML alapvető követelményeit. Bitcoin szabályozás Oroszország kissé zavarosak, de érdemes megemlíteni, mivel tökéletes példa az iparág kissé kaotikus jelenlegi jogalkotási helyzetére. Az orosz parlament 2020 júliusában elfogadta a „digitális pénzügyi eszközökről” szóló törvényt, amely ellentmondásos hatást váltott ki: egyrészt a törvény jogi meghatározást és státuszt ad a kriptográfia számára, másrészt azonban megtiltja törvényes fizetőeszközként való használatát..

Svájc viszonylag egyszerű és befektetőbarát titkosítási politikát fogadott el. A tőzsdék teljesen jogszerűek és a FINMA engedélyéhez kötöttek; a digitális érméket eszközként számolják el, és ennek megfelelően adóznak. A FINMA jogi irányelveket is kiadott az ICO -k számára.

Az amerikaiak’ Kriptoszabályzat

Mivel a szövetségi és állami hatóságok ben az USA a kriptovalutát másként kezelik, sok a bizonytalanság a kriptovaluta szabályozás területén. Bár a digitális érméket nem tekintik törvényes fizetőeszköznek, a pénzváltásokat a FinCEN „pénzküldőként” ismeri el, de a törvényes szürke területen marad. Eközben az IRS a kriptovalutát tulajdonként kezeli, és megadóztatja. Mintha nem lenne elég, a SEC a kriptoeszközöket értékpapírként azonosítja. Tehát a Bitcoin -törvény szempontjából legális vadnyugat van.

A dolgok nem látszanak világosabban Kanada: a kriptoipar alulszabályozott, mozgástér marad. A cserék technikailag törvényesek, és meg kell felelniük az AML szabályainak. Mexikó, ellenkezőleg, komolyan vette a titkosítási szabályokat, és tisztességes keretet dolgozott ki a Központi Bank felügyelete alatt. A digitális érméket „virtuális eszközként” határozták meg, és meg kellett felelniük a szigorú AML -törvényeknek.

Dél -Amerikában a kriptográfia tekintetében nem áll rendelkezésre koherens jogszabály. A digitális érméket a kontinens legtöbb országában eszköznek tekintik, kivéve Bolívia. Határain belül a titkosítás teljesen betiltott. Ecuador sem a Bitcoin, sem az altcoin használatát nem engedélyezi. Ennek ellenére kormánya még nem tiltotta be teljesen az online titkosítási tranzakciókat.

Más országok nem adtak konkrét jogi elismerést a titkosításnak.

Ázsia és Ausztrália

Annak ellenére Kína a világ pénzügyi behemótja, a kriptovaluta tárolása és kereskedése teljesen betiltott az országban. Közben, Hong Kong, Kína nyakfájdalma megragadta a lehetőséget, hogy regionális titkosítási hatalommá váljon, és szilárd jogi keretet és engedélycsere -rendszert kezdett létrehozni a cserékhez. Ban ben Szingapúr, A digitális érmék nem törvényes fizetőeszközök, de a kriptovalutákra vonatkozó szabályok meglehetősen bonyolultak. Az állam a kriptovalutát áruként ismeri el, és helyi ÁFA -analógot, az áru- és szolgáltatási adót számít fel. A tőzsdék törvényesek és a szingapúri monetáris hatóság szabályozzák.

Japán kétségtelenül a legárnyaltabb és leggondoltabb titkosítási törvény Ázsiában. Az állam a digitális eszközöket vagyonként ismeri el, és „különféle jövedelemként” adóztatja (15–55% -os arány). A tőzsdéknek regisztrációs folyamaton kell részt venniük a japán pénzügyi szolgáltató ügynökségnél. Szigorú AML/SFT szabályokat ír elő velük szemben, és magas szintű kiberbiztonságot követel meg.

Nagy a feszültség énndia, ahol a titkosítási műveleteket az Indiai Tartalékbank betiltotta, majd a Legfelsőbb Bíróság nemrég, 2020 márciusában visszaállította. India kriptovalutára vonatkozó szabályai nem világosak: míg a titkosítás technikailag illegális, az országban számos működő tőzsde működik. Dél-Korea kedvező légkörrel rendelkezik a kriptográfia számára-a digitális pénzügyi eszközök jelenleg legálisak és adómentesek. Ausztrália érthető virtuális eszköz -szabályozási politikát dolgozott ki, amely a tőzsdéket törvényesnek nyilvánította, és a kriptovalutát tulajdonnak tekintette (a tőkejövedelem -adó hatálya alá tartozik).

Bitcoin rendelets Afrikában

Afrika még nem csatlakozik a nemzetközi titkosítási törvényhozó klubhoz: a kontinens országainak túlnyomó többsége szinte semmilyen jogi útmutatással nem rendelkezik a titkosítással kapcsolatban. Az 54 független állam közül csak egy maroknyi rendelkezik koherens Bitcoin szabályozással; a titkosítás teljesen betiltott Marokkó, Algéria, Líbia, Namíbia, Zambia, és Zimbabwe. Ban ben Egyiptom, egy vallási állam törvényhozója tiltotta a Bitcoin használatát az iszlám törvények értelmében.

Dél-Afrika nem ismeri el a kriptovalutát törvényes fizetőeszköznek, de megpróbálja egyidejűleg bevételként és tőkenyereségként megadóztatni. A Dél -afrikai Tartalékbank utasításai szűkösek és ellentmondásosak. Hasonló helyzet alakult ki ben Nigéria, ahol az állami jogalkotók jogi irányelveket adtak ki a titkosítással kapcsolatos projektekhez, hogy csak néhány hónappal később figyelmeztessék a polgárokat a titkosítás használatára..

A CFT és az AML jogszabályok hiánya Afrikában, valamint az afrikai országok gazdaságainak általános instabilitása aggodalmat kelt a régióban a kriptográfia jövője miatt. A digitális eszközök piacának néhány jelentős szereplője megpróbálja elfogadni az európai vagy ázsiai országok titkosítási előírásait; mások a FATF -hez fordulnak útmutatásért. Mindenesetre egyelőre az afrikai kriptoipart kívülről szabályozzák. A szabályokat főként maguk a játékosok hajtják végre, mivel a nemzetközi jog betartása hitelességet biztosít számukra.