Mi a hozamgazdálkodás, a DeFi és a blokklánc technológia új trendje?

2017 végén és 2018 elején az ICO -k és az újonnan létrehozott Ethereum tokenek kerültek a kriptovaluta -tér legnagyobb címlapjaira, a Bitcoin mellett. De ezek a napok most elmúltak. Új technológiák léptek a helyükbe. Decentralizált pénzügyek és DeFi protokollok átvették a blokklánc -iparágat, és eredményes gazdálkodást szültek.

A nyereségszerzés ezen innovatív új megközelítése intelligens szerződéseken alapul, és már a korai befektetők számára is hihetetlen tőkenyereségre tett szert. De mi a hozamgazdálkodás, és profitálhatok -e belőle rövid távon?? Útmutatónkban elmagyarázzuk, mit tehet annak érdekében, hogy a kriptovalutákat jól használhassa, és magas hozamot adjon vissza.

Mi a hozamgazdálkodás?

A hozamgazdálkodás más néven is ismert likviditási bányászat. Ez magában foglalja a tőkenyereség megszerzését azáltal, hogy a kriptovalutákat különbözőekhez rendeli likviditási készletek és DeFi protokollok. A felhasználók kölcsönözhetnek vagy kölcsönözhetnek DAI, USDT, USDC, Ethereum, és számos más eszköz a különböző DeFi platformokról.

A pénzeszközeiket befektető felhasználókat úgy hívják termésgazdák, és válnak likviditási szolgáltatók DeFi projektekhez. Néhány likviditási pool fix kamatot biztosít, míg mások változó kamatot kínálnak a felhasználói befektetésekre.

A legegyszerűbb módja annak, hogy bekapcsolódjunk a termésgazdálkodásba és sikeresek legyünk kölcsönzés, kölcsönzés és kereskedés a tér legnépszerűbb DeFi platformjain. Ez az út a magasabb hozamok és nagyobb jutalmak eléréséhez.

Melyik DeFi protokollok kínálják a legnagyobb hozamot?

Defi Pulse létrehozott egy remek webhelyet, amely nyomon követi a legszélesebb körben használt platformokat, és megmutatja az intelligens kapcsolatokban rögzített teljes értéket. Jelenleg több mint 6,5 milliárd dollár értékű digitális eszköz van zárva 38 globális DeFi projektben.

A befektetőket hihetetlen nyereségük miatt vonzzák ezek az oldalak. Még a központosított tőzsdék is, mint pl Coinbase, megpróbálnak végrehajtani egy műveletet a DeFi tokenek, például a COMP token felsorolásával a platformjukon.

A legismertebb márkák között megtalálhatjuk:

  • MakerDAO
  • Lecserélés
  • Összetett pénzügyek
  • Kiegyensúlyozó
  • Synthetix
  • InstaDApp
  • Aave
  • Curve Finance
  • WBTC

Összetett pénzügyek

Ez egy jelentős DeFi projekt a kriptovaluták decentralizált kölcsönzésére és kölcsönzésére. Összetett pénzügyek 9 különböző piaccal rendelkezik. TOP 3 piaca magában foglalja a Stabil érmék DAI és USDC, de a Ethereum piac szintén jelentős. A protokollnak saját natív pénzneme van COMP Token.

A hitelezők azáltal vehetnek részt a hozamtermelő ökoszisztémában hozamot keres az alapokból vegyületnél letétbe helyezték. De ez még nem minden. A hitelezőket és hitelfelvevőket ezenkívül minden nap COMP tokenekkel jutalmazzák.

Minél többet kölcsönöz vagy kölcsönz egy felhasználó, annál több COMP tokent kap jutalomként. A korai felhasználók kihasználhatták ezt, és kerestek akár 100% APY kamat. Ezek a jelzők értékesek, és körülbelül 200 dollárba kerülnek CoinMarketCap. További nyereség érdekében eladhatók a kriptovalutákon.

A Uniswap DEX és likviditási készlet

Lecserélés egy decentralizált csere (DEX) és az egyik legnagyobb likviditási pool a DeFi fülkében. Ezek a poolok lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy ugyanazon a helyen egyesítsék eszközeiket, és likviditási szolgáltatókká váljanak. Az Uniswap készletekben található tokenek felhasználhatók a többi felhasználóval történő csereügyletek lebonyolítására.

Minden pool csak két tokenből áll, amelyeket 50-50 arányban kell szállítani. Minden alkalommal, amikor egy csereügyletre kerül sor, amelyben az Ön által közreműködő likviditási készletből származó érmék vesznek részt, minden likviditási szolgáltató díjat kap. Ezeknek a díjaknak az értéke a Uniswap poolba behelyezett eszközök számától függ. A hozamgazdálkodás az Uniswap segítségével az elmúlt hónapokban meglehetősen jövedelmezőnek bizonyult.

A Balancer DeFi likviditási protokoll

Kiegyensúlyozó egy másik likviditási pool, és a DEX hasonló az Uniswap -hoz. De néhány lényeges módosítással. A Uniswap készlet csak két kriptoeszközből áll, míg a Balancer legfeljebb 8 különböző kriptovalutát tartalmaz. Az arány személyre szabható a felhasználó igényeinek megfelelően. A hozamtermelők kamatot szereznek azzal, hogy díjat szednek a platform többi felhasználója által elvégzett ügyletekért.

A Balancer kihasználta a Compound üzleti modelljét és jutalmazza DeFi felhasználóit a saját jogkivonatukkal, BAL.

Synthetix – az eredeti DeFi ösztönzőkészlet

A Synthetix protokoll volt az a projekt, amely először vezetett be ösztönző jutalmakat és vezette be a közösséget a termésgazdálkodásba. Ban ben 2019 július, felajánlották a magukét Az SNX tokenek ösztönzőként szolgálnak azoknak a felhasználóknak, akik likviditást adtak hozzá a SETH/ETH készlethez az Uniswap szolgáltatásban. Ez lett az egyik legnagyobb aktív medence.

Az SNX -szerződés lejárt, és a felhasználókat már nem ítélik oda az Uniswap szolgáltatáshoz. A Synthetix azonban továbbra is létfontosságú szerepet játszik a hozamtermelő üzletágban. Két aktív medencével rendelkezik Curve Finance protokoll.

Használhatom a DeFi -t a Bitcoinnal??

Ez egy an -nak köszönhetően is lehetséges Ethereum alapú ERC-20 token néven Csomagolt Bitcoin (WBTC), amely a mögöttes eszközéhez (Bitcoin) 1: 1 arányhoz van kötve. Az újonnan létrehozott jelzőt letétbe lehet helyezni az Összetett vagy a Görbe tőkenyereség és magasabb hozam megszerzésére.

A lényeg az, hogy a hozamgazdálkodás lehetővé tette, hogy a legrégebbi blokklánc -eszköz is része legyen az új trendnek.

Vannak -e kockázatok a hozamgazdálkodással és a DeFi -résszel kapcsolatban?

Igen, vannak. A változékony pénzügyi piacokra, például a kriptográfiai piacra történő befektetés mindig bizonyos kockázatokat hordoz. Ugyanezek az elvek érvényesek a DeFi -re is.

A legjelentősebb ismert kockázatokhoz kapcsolódik intelligens szerződéses biztonsági rések. Ezek a protokollok nyílt forráskódú szoftvereken alapulnak. A hackerek és a kizsákmányolók megvizsgálhatják a kódot, és kereshetik a kihasználható gyenge pontokat.

Kellemetlen támadásokat már néhányszor rögzítettek. Két incidens során a hackerek jelentős hitelt vehettek fel biztosíték nélkül. Másfajta dráma történt 2020 márciusában, miután az Ethereum értéke összeomlott. Ez a MakerDAO kölcsönök felszámolását és több millió dolláros veszteséget eredményezett.

Aztán vannak kérdések a a zárolt pénzeszközök számának hitelessége és értékük. A Compound Finance például azt állítja, hogy több mint 600 millió dollár értékű DAI van zárva a platformjukon. De hogyan lehet ez helyes, ha a keringő DAI -kínálat 400 millió dollár !? Ennek az az oka, hogy ugyanazokat az érméket kölcsönzik és kölcsönzik újra és újra.

Következtetés

A Hozamgazdálkodás a DeFi világának legújabb attrakciója. Ebben a cikkben számos olyan protokollt említettünk, amelyek jutalmazzák a befektetőket tőkéjük allokálásáért. Javaslatainkat nem golyóálló pénzügyi tanácsadásnak kell tekinteni, hanem általános áttekintést a piacon elérhető termékekről.

A hozamgazdálkodás és a likviditási bányászat nagyon jövedelmező lehet. A befektetőknek azonban figyelembe kell venniük az Ethereum blokklánc jelenlegi állapotát és a jelképes tranzakciókhoz kapcsolódó magas gázárakat. A hozamtermelők olyan helyzetekben találhatják magukat, amikor a magasabb hozam elérése érdekében pénzeszközeiket különböző platformok között kell átutalniuk. Túl kis összegek befektetése veszteségeket okozhat, ha minden díjat levontak. 2020 augusztus 13 -án, Az ETH tranzakciós díjak elérték a 7 dollárt tranzakciónként, főként a DeFi platformokon végzett tevékenység miatt.

Rengeteg lehetőség van odakint. Ha eszközeit kölcsönadja olyan üzleti vállalkozásnak, mint például a Compound Finance, tisztességes hozamot eredményez. Ezenkívül további ösztönzést jelent a COMP tokenek megkapása a munkájáért. Egy másik lehetőség a pénzeszközök egyesítése az Uniswap és a Balancer webhelyeken, és a díjak egy részének megszerzése.

Bármelyik protokollt is használja, győződjön meg arról, hogy alapos kutatást végzett a korábbi eredményei és az általuk kínált hozamlehetőségek tekintetében. A DeFi protokollok a jövőben jobbak, biztonságosabbak és szélesebb körben kerülnek felhasználásra. De mint minden más típusú befektetés, mindig vannak bizonyos kockázatok, és csak azt a pénzt kell befektetnie, amelyet hajlandó elveszíteni.