IPO o ICO: i requisiti dell’offerta iniziale di monete stanno cambiando con le normative SEC

ICO

KYC sta rendendo le ICO pericolose per gli investitori. Il consenso generale è che KYC è sicuro, tuttavia, la verità è esattamente l’opposto. L’anno scorso, la Securities and Exchange Commission negli Stati Uniti ha analizzato molte ICO per non aver eseguito un’adeguata due diligence. Da allora, la maggior parte delle ICO ha raccolto le informazioni KYC dagli investitori per condurre il processo di due diligence.

Conosci il tuo cliente. Conosci il tuo cliente (“KYC”) è il processo di un’impresa che identifica e verifica l’identità dei suoi clienti. Il termine è utilizzato anche per riferirsi alla normativa bancaria e antiriciclaggio che disciplina tali attività.

In questi giorni, se vuoi partecipare all’ICO, dovresti inviare il tuo ID e un estratto conto. Oltre a ciò, alcuni degli ICO ti chiederebbero persino di inviare anche la prova dell’indirizzo. Inoltre, ti verrà richiesto di inviare le informazioni necessarie per il tuo controllo dei precedenti.

Secondo bitcoin.com, questo sta causando il rifiuto di molti investitori dalla partecipazione all’ICO. Ciò è particolarmente vero per le ICO sottoscritte in eccesso come Arcblock. Il problema è che anche se questo sta introducendo la trasparenza, ma sta anche aumentando il rischio di partecipare a un ICO.

Fuga di dati:

Il problema è che i documenti dei dati che carichi sul sito ICO non sono del tutto sicuri. Anche se le aziende che lanciano le ICO stanno adottando le misure giuste per proteggere i dati, ma sono tutt’altro che sicuri.

Un primo esempio di questo è l’ICO Sentinel. Un utente di questo ICO è stato in grado di accedere ai file caricati dagli altri utenti. Ciò significa che le scansioni del passaporto, così come altre scansioni della prova di identità, sono state esposte a un altro utente. La società che ha lanciato l’ICO è andata oltre presentando una denuncia penale alla polizia contro quell’utente. L’utente non aveva compiuto alcun passaggio aggiuntivo per accedere ai documenti. Quindi, anche l’utente non era colpevole.

KYC è davvero buono??

La verità è che KYC è un bene per le aziende che stanno lanciando le ICO. D’altra parte, per gli investitori, non è una buona proposta. Il motivo per cui non è una buona proposta per gli investitori include:

  • Il processo di approvazione per le ICO è in ritardo
  • I tassi di rifiuto sono alti
  • Il rischio che i dati vengano divulgati è piuttosto alto

D’altra parte, le società che lanciano le ICO possono facilmente essere dalla parte giusta della legge poiché raccolgono le informazioni sugli investitori come richiesto dalle varie autorità di tutto il mondo.

È giunto il momento che questo vecchio sistema datato venga aggiornato a beneficio sia degli investitori che della società che lancia l’ICO.

Perché KYC è necessario per ICO?

Ecco un altro punto della CNN:

Cinque motivi per cui KYC è cruciale per il tuo investimento in ICO

La regolamentazione ICO negli Stati Uniti è stata al centro dell’attenzione negli ultimi mesi e KYC sta diventando un requisito per garantire che i potenziali investitori possano partecipare legalmente.

Ci sono cinque ragioni principali per cui questo ha senso.

In primo luogo, Secondo quanto riferito, la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti si sta preparando a perseguire le ICO detenute senza procedure KYC. In effetti, ci sono stati casi in cui la SEC persegue e richiede rimborsi per le vendite di token che non hanno implementato KYC. A settembre, l’applicazione decentralizzata Protostarr potrebbe essere stata il primo token a cessare le operazioni a causa della comunicazione della SEC, segnalando un’intensificazione del controllo normativo.

In secondo luogo, gli scambi di criptovaluta stanno iniziando a escludere le criptovalute che non hanno implementato correttamente i processi KYC. Pertanto, la mancata esecuzione di tali controlli rappresenta un rischio a lungo termine per un progetto. Questo mese il Financial Times ha riferito che GDAX, sostenuto dalla Borsa di New York, afferma che “prevede di elencare solo una frazione delle centinaia di nuove monete digitali che sono state inventate quest’anno”.

In terzo luogo, se un ICO può dimostrare il corretto KYC, allora sarà possibile per tutte le parti stabilire credibilità con le banche e seguire le normative antiriciclaggio. La conformità volontaria conferisce quindi a un progetto e ai suoi partecipanti un marchio di legittimità con le autorità di regolamentazione e le banche. Questo è l’obiettivo dell’approccio proattivo di DMarket a KYC.

in quarto luogo, La conformità volontaria al KYC può aiutare le ICO a raggiungere un pubblico globale più ampio ed espandere il numero di giurisdizioni in cui possono svolgersi. Tale conformità consente di raggiungere più facilmente gli investitori in America, Gran Bretagna, Canada e altrove. Anche nell’Isola di Man, che sta cercando di diventare uno dei regimi normativi più permissivi d’Europa, il KYC è stato dichiarato come un requisito dal Dipartimento dello Sviluppo Economico dell’isola.

quinto, il dollaro USA rimane la valuta fiat di riserva mondiale e i regolatori statunitensi non sono timidi nel punire le parti di qualsiasi transazione che utilizzi in qualche modo un biglietto verde. Anche le banche al di fuori dell’America trattano le regole degli Stati Uniti come inviolabili poiché essere escluse dal sistema di compensazione del dollaro non è un’opzione per nessuna banca globale.

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Il rispetto volontario delle normative KYC offre molti vantaggi all’Offerente e ai suoi investitori, anche se attualmente non sono esplicitamente incaricati di attuare tale processo.

Un esempio di ICO che adotta questo approccio proattivo è SwissBorg, dove “la maggior parte del team proviene dal settore bancario” e la protezione di investitori e clienti è fondamentale. Il loro processo KYC è semplice: all’investitore viene richiesto di iscriversi e fornire le proprie informazioni personali come nome, indirizzo e data di nascita. Gli verrà quindi chiesto di caricare un documento d’identità ufficiale e una prova di residenza (come una lettera ufficiale del governo). Le informazioni personali dell’investitore e le prove di identità vengono quindi calcolate e confrontate con un database legale.

Un simile approccio sta diventando la norma. Le ICO progressive utilizzano la verifica dell’identità online per convalidare l’identità dell’investitore. In definitiva, è nell’interesse degli investitori che il KYC venga eseguito correttamente.